Technologie v posledních několika letech redefinovala řadu průmyslových odvětví. Roboti nahradili lidi v řadě těžkých výrobních závodů, zatímco webové stránky elektronického obchodování kanibalizují každoročně miliardy dolarů z prodeje z prodejců cihel a malty.

Finanční průmysl není výjimkou s nárůstem tzv. Robo-poradců, kteří automaticky vytvářejí a vyvažují přizpůsobené portfolia pro klienty. Vedle konkurenčních ředitelů s poradci, řada nových technologií rozšiřuje své služby pro lidské protipóly a pomáhá tak poskytovat klientům lepší řešení. Poradci, kteří tyto nové technologie nedokáží přijmout, ztrácejí konkurenční výhodu, ponechávají peníze na stole a potenciálně ztrácejí podnikání.

Podle nedávného průzkumu o finančním plánování nebyli žádní finanční poradci, kteří by v tomto roce plánovali rozpočty na řezání technologií, ale pouze polovina dotázaných měla zvýšit své výdaje v novém roce. Finanční poradci mohou využít těchto trendů - shrnutých níže - tím, že zvýší své investice do technologií, aby získali konkurenční výhodu na trhu v době, kdy je mnoho konkurentů ve svých investicích "penny moudrý a libra hloupí". (Pro související čtení viz: Co poradci mohou učit z Robo-Advisors. )

Nejoblíbenější software

Software pro finanční plánování zůstává nejoblíbenější technologickou investicí pro finanční poradce, přičemž téměř třetina respondentů tvrdí, že si uvědomují nejvyšší návratnost investic. MoneyGuidePro zůstal v loňském roce nejoblíbenějším finančním plánovacím softwarem na trhu a pomáhá poradcům zapojit klienty do funkcí, které se pohybují od jeho Play Zone, která klientům umožňuje analyzovat různé scénáře svojí SuperSolve, která maximalizují pravděpodobnost.

Software pro správu vztahů se zákazníky (CRM) se dostal na druhé místo, pokud jde o dopad na spodní řád firmy. Většina poradců stále používá Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84, 23 + 0, 11% vytvořen s Highstock 4. 2. 6 ). > CRMSalesforce.com Inc102 .30-0 .40% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) jsou dvě další populární možnosti. S využitím těchto řešení mohou poradci automatizovat více pracovních postupů a zajistit, aby se neustále udržovali v kontaktu s jejich stávajícími klienty a oslovovali nové. Klientské portály byly nejrychleji se rozvíjejícím segmentem a staly se téměř nezbytnými, aby mohli konkurovat robo-poradcům nabízejícím klientům informace v reálném čase. V mnoha případech finanční poradci prostě používají programy poskytované jejich custodian nebo broker-dealer, ale eMoney a Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05%

vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) zůstaly dvě populární samostatné možnosti. Klientský portál eMoney měl tendenci být nejoblíbenější mezi mladšími finančními poradci, kteří hledali technologičtější přístup. ( ) Zlepšení marketingu Finanční poradci se už nemohou prodávat s vanilkovou nabídkou, ale musí předem poskytnout hloubkovou analýzu prokázat jejich potenciál. V mnoha případech může software pomoci zlepšit tyto marketingové postupy automatizací těchto výpočtů.

Riskalyze se rozšiřuje v popularitě jako nástroj, který umožňuje poradcům rychle a přesně vyhodnotit rizikový profil klienta a sdělit je v jednoduchém čísle. Vytvořením mapy k úspěchu na prvním setkání může software pomoci pomoci uzavřít potenciální zákazníky a rychle dostat formuláře ACAT. Tyto nápady týkající se produktů jako marketingu rostou v popularitě jak uvnitř finančního odvětví, tak i mimo něj, jako způsob, jak nabídnout potenciálním zákazníkům skutečnou hodnotu.

Mnoho finančních poradců začíná přijímat sociální média jako způsob, jak oslovit mladé publikum. Zatímco mnozí starší finanční poradci se vyhýbali prostranství, všichni poradci ve věku 24 let používají sociální média a polovina z nich je používána několikrát denně. Rostoucí význam efektivní strategie sociálních médií je obtížné nadsadit, protože technologie je klíčovým zdrojem doporučení pro firmy.

Výměna služeb

Mnoho finančních poradců se rozhoduje využívat technologie, aby skutečně automatizovalo mnoho aspektů jejich praxe. Koneckonců, klienti využívají nejnovější technologie a poradci se mohou zaměřit na rozvoj jejich podnikání.

Zatímco někteří robo-poradci nabízejí tyto služby, mnozí finanční poradci čekají na své makléře-dealery nebo správce, aby uvedli nabídku později v tomto roce. Schwab Institutional Intelligent Portfolios se stala nejoblíbenější volbou pro mnoho finančních poradců, kteří chtějí tuto službu zbavit, hned teď, ale trh rychle roste a tato dynamika se může změnit, když se nové společnosti dostávají do svých vlastních nabídek.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49.99-0.8%

vytvořený společností Highstock 4. 2. 6 ) by mohl být mezi nejvlivnějšími firmami, které zahájily robo- příštích měsíců. Navíc soutěžící, jako je Cambridge Investment Research a Commonwealth Financial Network, uvedli, že mají v úmyslu hledat robo-poradce a určit, jak se mohou integrovat do svých poradenských praxí. Budou to klíčové trendy sledovat stěhování do roku 2016, protože poradenská firma se připravuje na některé velké změny. Bottom Line Technologie rychle mění způsob, jakým finanční poradci obchodují. Se vzestupem robo-poradců očekávají klienti od svých finančních poradců více než méně. Technologie poskytuje skvělý způsob, jak to udělat, zatímco vytváří konkurenční výhodu v marketingu, aby pomohla řídit nové klienty.Finanční poradci, kteří v letošním roce neplánují zvyšovat své technologické výdaje, mohou chtít znovu přehodnotit. (Pro více informací viz:

Výhody a nevýhody používání robota-poradce

)