Rozdělení majetku mezi potomky může být obtížné podnikání. Vzpomeňte si, co se stalo s králem Learem.

Vážně, existuje mnoho situací, kdy je zřejmá volba - rovná rozdělení majetku mezi děti - správnou volbou. Ale v některých rodinách, které dávají každému dítěti totožné dědictví, nemusí mít smysl. Jak zdůrazňují právníci plánování nemovitostí, je rozdíl mezi zanecháním dědictví rovného , kdy každé dítě obdrží stejnou částku a dědičnost spravedlivé , kde každé dítě dostane to, co je spravedlivé, jeho okolností.

Kdy má smysl nechat každé z vašich dětí stejné dědictví a kdy má jiné uspořádání větší smysl? A jak může každá volba ovlivňovat sourozenost a zda se vaše přání uskutečňuje tak, jak jste zamýšleli?

Kdo dělat stejné částky

Jsou-li tři děti, obdrží každá třetinu ze zbývajícího majetku poté, co oba rodiče zemřeli.

"Je důležité, aby každé dítě dostalo stejné dědictví, když každé dítě má podobné potřeby a podobně se nachází v životě, každé dítě získalo v minulosti podobnou podporu od svých rodičů a každé dítě je duševně a emocionálně schopné a zodpovědná, "říká Laura K. Meierová, právní zástupce pro plánování majetku v Newport Beach, Kalifornie, a autor knihy" Dobré rodiče se bojí, velký plán rodičů - viny, důvěra a plánování majetku pro rodiny malých dětí. "

Například, pokud vaše děti všechny ukončily vysokou školu (s vámi platit výuku) a už se na tebe neopírat o finanční pomoc; pokud žádné dítě nemá zdravotní postižení nebo vážné onemocnění; a pokud všichni prokázali, že jsou zodpovědní za peníze, je logické rozdělit své prostředky rovnoměrně mezi ně.

Pokud se jedná o nemovitosti a jiný hmotný majetek, musíte určit dolarovou hodnotu každého majetku a zjistit, co je nejvhodnější nechat každé dítě. Zvažte společnou situaci, kdy jsou děti rozptýleny po celé zemi. "Pokud by jedno dítě vždy milovalo primární dům v Connecticutu a stále bydlí v blízkosti, mohlo by to mít smysl, aby mu to odkázal," říká Eric Meermann, certifikovaný finanční plánovač a manažer portfolia společnosti Palisades Hudson Financial Group ve Scarsdale v NY. Další dítě, které žije na Floridě, může zdědit plážový dům v Boca. "Jakékoli rozdíly v hodnotách nemovitostí by mohly být vytvořeny v hotovosti nebo jiném majetku," říká.

Existují také méně příznivé důvody k tomu, že zanecháte rovnocenné dědictví, i když máte pocit, že jedno nebo více vašich dětí si to nezaslouží. Mohlo by to pomoci vyhnout se nákladům konfliktu, finanční.Pouze z hlediska soudního sporu, nejlepší způsob, jak se rozhodnout, je zvážit pravděpodobnost, že dítě přetáhne majetek prostřednictvím soudních sporů, říká Philip Ruce, právník pro plánování nemovitostí v kanceláři Stone Arch v Minneapolise. Soudní proces "je finančně a emocionálně vyčerpávající pro vaši rodinu a pro váš majetek," říká a "způsobí, že některé vaše majetek skončí na jiném místě, než jste doufali - v kapsách právníků."

Kdy dělat různé množství

Odcházíte-li každé dítě stejný kus koláče, vždy se necítí správně. Možná, že jeden z tvých potomků jedná jako tvůj pečovatel a chceš mu odměnit za tuto oddanost nebo dělat náhradu za ztracenou čas a mzdy, říká Candice N. Aiston, právník plánování majetku s Aiston Law v Portlandu, Ore.

Nebo snad jste dali jednomu dítě podstatně více peněz během vašeho života, než jste dal jinému: řekněme $ 50 , 000 pro svatbu, školu nebo zálohu na dům.V tomto scénáři, pokud byste jinak nechali své dvě děti stejné dědictví 200 000 dolarů za kus, místo toho byste nechali 175 000 dolarů na dítě, které jste předtím darovali peníze a $ 225 000 za dítě, které jste neudělal. Toto rozdělení následuje spravedlivé, nikoliv rovnocenné pokyny. (Podívejte se na 7 důvodů, proč si přečtěte nebo změňte svou vůli a Plánování nemovitostí musí: Aktualizovat příjemce .)

Pokud máte dítě, možná budete chtít nechat většinu svého majetku, abyste poskytli péči o dítě prostřednictvím zvláštní důvěry, říká Aiston. Dítě se zdravotním postižením může potřebovat podporu příjmu na pokrytí základních životních nákladů a finančních prostředků na zaplacení stávajících zdravotních potřeb. Sourozenci pravděpodobně pochopí takovou situaci a nebudou se urážet tím, že dostanou méně peněz, ale je pořád dobré jim dát je vědět o svých plánech, takže po vaší smrti nejsou žádné překvapení. (Pro související čtení viz Zvláštní důvěra pro zvláštní potřeby a Jak pomoci klientům plánovat pro dítě se zvláštními potřebami .)

Také se můžete rozhodnout, smíšená rodina a jedno dítě může očekávat, že bude pokračovat v získávání podpory od jiného rodiče; když provozujete rodinný podnik a jedno dítě má větší podíl na vlastnictví než jiný; nebo když je jedno dítě finančně nezodpovědné, má závislost, kterou nechcete podporovat nebo jinak si nezasloužíte, nebo mu nemůže být důvěryhodná.

Aiston říká, že obecnou zásadou by měla být podpora rodinné harmonie. "Je neuvěřitelné, kolik rodin se rozpadne po tom, co rodiče zemřou kvůli tomu, jak se dědictví dělí," říká.

Může dítě žít více?

Pokud se rozhodnete, že nerozdělíte své prostředky rovnoměrně mezi vaše děti, pochopte, že vaše plány a vaše děti jsou vystaveny riziku, že projde soudním procesem. Jak významné je toto riziko a jak je pravděpodobné, že výsledkem bude jiné rozdělení aktiv, než jaké jste požadovali?

"Děti mohou vždy žalovat, ale obecně musí existovat platný základ pro soutěž vůle," říká Jeffrey R.Gottlieb, právní zástupce pro plánování nemovitostí v Palatine, Ill. Při pečlivém plánování nemovitostí však můžete zmírnit jakoukoli výzvu. Prvním krokem je navrhnout vaši vůli za pomoci právního zástupce v oblasti plánování majetku, zatímco máte zdravou mysl a paměť a bez nadměrného vlivu jednoho z vašich dětí. (Pro související čtení viz Potřebujete právníka pro plánování nemovitostí? a Jak snížit plánování právního poplatku .)

"Nepatřičný vliv" znamená, že jedno z vašich ostatních dětí věří - nebo alespoň si myslí, že to lze dokázat u soudu - že jste byli během procesu vytváření vaší vůle manipulováni. V důsledku toho tvrdí toto dítě, vy jste vyjádřili přání, které byste jinak neměli, nebo to nebylo opravdu to, co jste chtěli. Nebudete tam, abyste se bránili proti takovým nárokům, takže se musíte ujistit, že nikdo nemůže úspěšně argumentovat.

"Nedostatek kapacity", jiný způsob, jak může být vůle napadána, znamená, že nechápete, co jste udělali, když jste vytvořili nebo změnili svou vůli, možná kvůli Vašemu věku nebo protože se zhoršila tělesná nebo duševní nemoc schopnost rozhodovat správně. Dítě by se také mohlo pokusit tvrdit, že vaše vůle není platná z důvodu podvodu nebo proto, že nebyl svědkem vašeho podpisu.

Existují způsoby, jak minimalizovat šance znevýhodněného dítěte napadnout vaši vůli u soudu a způsoby, jak minimalizovat jejich šance na výhru, jestliže on nebo ona dělá. "Klauzule bez soupeření spárované s alespoň nějakým nominálním darem může vytvořit odrazující výzvu," říká Gottlieb. Ustanovení o nekonkurenci nebo o nespornosti je v podstatě jazykem ve vaší vůli, v níž je uvedeno, že každý dědic, který vezme vaši vůli k soudu, ztratí jakékoli dědictví. Tam přijde jmenovitý dar - aby doložka byla účinná, vaše dítě musí mít co ztratit. Budete muset opustit méně znevýhodněné dítě tak, že on nebo ona pravděpodobně má více získat tím, že mlčí, než jít k soudu.

Je to nepochopitelná možnost, jistě, ale to by mohlo znamenat nejlepší šanci udržet vaši vůli neporušená. Vymahatelnost těchto ustanovení se v jednotlivých státech liší, proto zkontrolujte, zda vaše zákony před posouzením této možnosti.

Experti v oblasti plánování nemovitostí říkají, že další způsoby, jak vyhnout se výzvám k vaší vůli, zahrnují:

• používání důvěry, která poskytuje strukturu pro dítě, které nemusí být schopno zvládnout dědictví zodpovědně vlastní (více se dozvíte v < Pokročilé plánování majetku: Použití důvěryhodnosti ) s tím, že váš lékař bude svědkem při podpisu vaší vůle, aby zneplatnil nároky na nedostatek kapacity
• , s výjimkou všech dětí, ovlivnit
• diskusi o vaší vůli s každým dítětem, abyste se vyhnuli překvapení a vysvětlete své odůvodnění
• Soudní proces tohoto typu je vždy s největší pravděpodobností ukončen v sídle, říká Ruce. "Toto vypořádání určitým způsobem změní plán vašeho majetku, protože finanční prostředky pravděpodobně skončí na jiném místě nebo s jinou osobou, než jste doufali."

Bottom Line

" Nejdůležitější věc, kterou si musíte pamatovat při dělení dědictví je, že jsou to vaše peníze a máte s tím právo, co si vyberete, "říká Ruce. To znamená, že rovnocenné dědictví má největší smysl, když nějaké dary nebo finanční podpora, kterou jste poskytli svým dětem po celý svůj život, byly minimální nebo v podstatě stejné a když neexistuje situace, kdy jedno dítě poskytlo většinu péče o děti pro stárnoucího rodiče.

"Když existuje skutečná nebo vnímaná nerovnost," říká Ruce, "pravděpodobnost, že někdo hledá opravné prostředky, se podstatně zvětší. "Musíte se rozhodnout, jak důležité je, že těmto rizikům jsou dány temperamenty vašich dětí a jejich vzájemné vztahy a zda jakékoli riziko při odchodu z nerovného dědictví stojí za to, co se snažíte dosáhnout. (Pro další čtení viz

Tipy pro převod rodinného bohatství .