Zkušení investoři chápou, že existují chvíle, kdy trh odměňuje hodnotu investice a jindy, když podporuje růst. Průmyslové podniky jsou také ovlivňovány hospodářským cyklem a vstupují a odcházejí od investorů. Předvídání a načasování těchto růstových trendů a hodnotových trendů a průmyslových cyklů z dlouhodobého hlediska je v nejlepším případě nesmírně obtížné. Z tohoto důvodu je indexování jednou z nejpopulárnějších strategií pro dlouhodobé investory. Přiřazením aktiv širokému spektru společností v rámci růstového i hodnotového spektra dosahují investoři výhody diverzifikace.

Ve fondech investičních fondů jsou fondy, které investují do společností v hodnotovém i růstovém prostoru, známé jako průměrné alokační fondy. Mnoho z těchto prostředků se snaží dosáhnout jak zachování kapitálu, tak dlouhodobého kapitálového růstu. Přitom mají tendenci působit jako hybridní fondy, které investují jak do akcií, tak do dluhopisů. Zde je analýza dvou velmi atraktivních fondů v této kategorii:

Americké fondy American Balanced A (ABALX)

Americké fondy American Balanced A ("ABALX") jsou součástí průměrné alokační kategorie americké rodiny fondů. Fond, který získal čtyři-hvězdičkový rating od Morningstar přes tříletý, pětiletý a desetiletý časový rámec, usiluje o zachování kapitálu konzervativními strategiemi a vytváří současný příjem a dlouhodobý růst kapitálu a příjmů. Fond investuje do široké škály nástrojů, včetně akcií a vysoce kvalitních firemních cenných papírů s pevným výnosem. Navíc investuje také do státních dluhopisů vydaných Spojenými státy a jejími agenturami. K 30. červnu 2016 měl fond v USA 58,3% svých aktiv, 34,1% v dluhopisech, 7,7% v hotovosti a zbytek v ostatních investicích, včetně ne-U. S. zásob. Společnost ABALX byla založena 25. července 1975 a má minimální počáteční investice 250 USD. Výše poměru výdajů za rok ve výši 0,58% je nižší než průměr 0,89% pro tuto kategorii fondů. Fond vytvořil nadprůměrné výnosy za více časových horizontů. Během čtyřicátých let fungovala fond, měla negativní výnos pouze za tři roky. Společnost ABALX měla průměrné riziko pro svou kategorii v časových horizontech tří let, pětiletých a deseti let.

Hvězdné historické výnosy ABALXu spolu s jeho přiměřeným rizikovým profilem činí tento fond ideálním držením pro investory, kteří chtějí diverzifikaci, která vyrovnává růst i hodnotu.

Janus Balanced D (JANBX)

Janus Balanced D ("JANBX") se nachází v umírněné kategorii Janusů. Fond, stejně jako společnost ABALX, získal čtyřletý rating Morningstar za tři roky, pětileté a desetileté časové období.Jejím cílem je zaměřit se na dlouhodobý růst aktiv vyrovnaný s uchováním kapitálu a tvorbou běžných příjmů. Fond obvykle investuje 35 až 65% svých aktiv do akcií a zbytek do peněžních prostředků a peněžních ekvivalentů. K 30. červnu 2016 bylo přidělení fondu: 60. 23% v USA, 39. 18% v dluhopisech, 0. 59% v hotovosti a zbytek v ostatních nástrojích, včetně ne-U. S. zásob. Fond, který začal obchodovat 1. září 1992, má roční výdajový poměr 0,3% a minimální počáteční investice ve výši 2 500 dolarů. Stejně jako ABALX, fungoval velmi dobře během více časových rámců ve srovnání s jeho skupinou . Pětiletá výkonnost JANBXu byla ve své kategorii 20. místo mezi 745 fondy. Fond dosáhl 3. nejvyššího desetiletého výnosu z 500 fondů zařazených do své kategorie.

JANBX má profil, který je velmi podobný ABALXu a pravděpodobně by se odvolal na stejný fond investorů, kteří hledají fond, který vyvažuje zachování příjmů, generování příjmů, růst a hodnotu.