Po 15. dubnu většina z nás s radostí zakazuje veškeré myšlenky na daň z příjmů, až do uplynutí dubnového termínu. Ale trochu času na to, abyste provedli check-in a tuneup v polovině roku, to může stát za to - ušetří vám panika a velké peníze. "Léto je dobrý čas, abyste se ujistili, že jste na správné cestě, protože pro mnoho lidí je tempo pomalejší," říká Barbara Weltmanová, právník a autor knihy "J. K. Lasserova 1001 slevy a daňové úlevy 2014 . " " Pokud počkáte až do konce roku, kdy budete kontrolovat svůj daňový stav, budete uprostřed prázdnin. A léto je také pomalý čas vašeho daňového poradce. "Zde jsou některé body, které Weltman a další odborníci doporučují pokrýt v polovině roku kontroly.

1. Máte-li rozšíření o podání daňového přiznání za rok 2016, proveďte to nyní.

Proč čekat do 15. října, kdy bude návrat splatný? Pokud očekáváte vrácení peněz, měly by vám peníze získat zájem, nikoliv vláda. A pokud jste nějakou šanci, že jste nesprávně vypočítal (a nedostatečně platil) daň, kterou dlužíte, tím spíše vyplatíte lépe. Sankce a úroky začínají plynout den po datu dubnové daně, i když jste podali prodloužení. A pokud důvod, proč jste proklamovat o podání, je to, že nemůžete platit to, co dlužíte, "nenechte se tě zastavit," naléhá Weltman. "Uložte výnos - vždy můžete požádat o zaplacení splátkového plánu. "

2. Jste na cestě s daňovými platbami dosud?

Pokud jste v průběhu roku měli nebo očekávali nějaké události, které by mohly změnit život - manželství, rozvod, mít dítě, koupit si dům, manžela, který si vezme práci nebo zanechává zaměstnání - možná budete muset upravit částku daň, která je z vašeho výplatního poplatku zadržena. Nechcete dát strýkovi Samovi velkou bezúročnou půjčku, ale nechcete, aby vám byly uděleny žádné nedoplatky (ačkoli jsou nyní jen 3%). IRS má zadrženou kalkulačku, takže ji můžete získat správně. Pokud potřebujete provést nějaké úpravy, podejte zaměstnavatelem nový formulář W-4.

Pokud jste samostatně výdělečně činní a odhadujete daňové platby, je užitečné pečlivě sledovat své příjmy a výdaje v průběhu celého roku, abyste věděli, co dlužíte, a vyčlenit dostatek peněz na to, abyste čtvrtletních splátek. Existuje "bezpečný přístav" bez sankcí za nedoplatky, pokud zaplatíte nejméně 100% daně, kterou jste v minulém roce dlužili (110%, pokud byl váš upravený hrubý příjem v loňském roce vyšší než 150 000 dolarů) nebo 90% daně z běžné daně.

Ale "mohou být překvapení pro daňové poplatníky s vysokými příjmy, zejména pokud poprvé přistupujete do této kategorie," říká Weltman. Není tak těžké, aby manželský pár zjistil, že zasáhl hranici 250 000 dolarů. Když k tomu dojde, objeví se nové daňové otázky, jako jsou další daně z programu Medicare a postupné zrušení osobních osvobození od daně a odčitatelné odpočty, které budete muset vyčíslit ve vašem odhadu daní a zadržení.

3. Eyeball své důchodové účty.

Mohli byste si dovolit, abyste si své příspěvky vybrali nebo dokonce vyčerpali? "Některé společnosti omezují a snižují své příspěvky 401 (k)," říká Weltman, "ale to neznamená, že byste měli. "Zkontrolujte své investice a přidělení aktiv.

4. Jste blízcí k položce itemize / don't-itemize pro odpočty?

Pokud ano, možná budete chtít použít strategii nazvanou "bunching", ve které posunete discretionary odpisy do roku, kdy budete chtít rozdělit položky, spíše než na jednu, když použijete standardní odpočet. Přemýšlejte o scénářích, jako je následující, naznačuje Weltman: V polovině roku vypadá, že jste téměř v místě, kde byste mohli vyčíst. Obvykle dáváte každoročně 1 000 dolarů konkrétní charitě. Blížíte se k odchodu do důchodu, takže v příštím roce nebudete potřebovat odpočty, abyste vyrovnali tolik příjmů. Takže v letošním roce zdvojnásobíte svůj příspěvek, abyste využili položky, když je potřebujete.

5. Zorganizujte se - je zde aplikace.

Kdo nezačal 16. dubna, "příští rok budu zůstat na vrcholu daňových příjmů. "Pokud jste na tom slib ještě nekonali, vyhněte se příštímu maratónu o příjmu záznamu v příštím dubnu tím, že získáte pomoc v aplikaci. Například Shoeboxed Receipt a Mileage Tracker vám umožní skenovat příjmy (platné pro dokumentaci IRS) s mobilním zařízením iPhone, iPad nebo Android, což usnadňuje sledování vašich výdajů a odpočtů při cestě. DIY program je zdarma, nebo si můžete vybrat placený plán (od 9,95 dolarů / měsíc po zkušební době zdarma), který vám umožňuje zasílat do vašich potvrzení. Aktualizace výdajů a maximalizace daňových odpočtů je zvláště důležitá, pokud máte výdaje na služební cesty a zábavu nebo potřebujete sledovat obchodní využití vašeho osobního automobilu.

6. Jste v rámci daňových omezení pro pronájem vašeho domova?

Pokud si pronajmete svůj prázdninový dům, když jej nepoužíváte, můžete obecně odečíst výdaje, jako jsou úroky z hypotéky, daně z nemovitostí, ztráty z nehod, údržba, služby, pojištění a odpisy proti vašim příjmům z pronájmu. Nebudete však moci ublížit, pokud domácnosti využijete více než 14 dní v roce, nebo 10% dní, kdy je pronajato jiným osobám za spravedlivou cenu za pronájem (podle toho, co je větší). Pokud strávíte den u vašeho domova opravy, není to považováno za osobní použití, i když je vaše rodina z jiných důvodů. Ale pokud si pronajmáte domov blízké rodinné příslušníky, a to i za tržní ceny, je to tak.

7. Mohli byste využít 25D energetický kredit?

Úvěrová energie 25C skončila na konci roku 2013, ale 25D úvěr byl prodloužen až do 31. prosince 2021. Zahrnuje 30% nákladů na solární ohřívače vody, solární panely, které vyrábějí elektřinu přímo pro vaše domů, malých větrných turbín, "kvalifikovaných vlastností palivových článků" a geotermálních tepelných čerpadel. Může být použita pro primární bydlení nebo rekreační dům, který vlastníte.

Bottom Line

Využijte léta, abyste zablokovali daňové úlevy a dohonili platby, které dlužíte.Je to pomalé období ve světě daňového poradenství, a proto je vhodný čas na plánování před rokem, který se v prosinci urychlí.