Investoři neustále usilují o zlepšení svých portfolií tím, že zvyšují zisky a snižují riziko a volatilitu. Existuje několik jednoduchých kroků, které pomáhají zvýšit výkonnost investičního portfolia osoby. Pět oblastí, kde mohou investoři maximalizovat zisky a minimalizovat ztráty, zahrnují alokaci aktiv, rebalancování, náklady, daně a investiční disciplínu. Často investoři zjistí, že jejich portfolia jsou zatížena investicemi, které by mohly být snadno restrukturalizovány, aby se zvýšila ziskovost a zlepšila se dlouhodobá výkonnost.

Nastavení alokace aktiv

Percento, které investor investuje do různých tříd aktiv, jako jsou dluhopisy nebo akcie, je alokováno v závislosti na jeho toleranci vůči riziku, finanční stabilitě, a jak dlouho je ochoten čekat, až se vrátí. Stanovení způsobu přidělování aktiv k dosažení individuálních investičních cílů je jedním z nejdůležitějších faktorů zvyšování výkonnosti portfolia. Investoři musí stanovit své dlouhodobé finanční cíle, zavést specifický investiční plán, určit rizikovou úroveň, s níž jsou spokojeni, a zvážit požadovanou úroveň diverzifikace, aby poskytli ochranu při neočekávaném poklesu na trhu. Tyto faktory pomáhají investorovi určit, jak nejlépe přidělit svůj finanční majetek pro maximální užitek.

Neustálé vyvažování

Jakmile investor investuje prostředky takovým způsobem, který vyhovuje jeho investičním cílům a strategii, je důležité pokračovat v úpravě investičního portfolia v souladu s měnícími se tržními podmínkami a změnami v investici cíle. Vzhledem k tomu, že investice se liší ve výkonu, což generuje rozdílné výnosy v určitém časovém období, může mít portfolio tendenci odklonit se od cílové alokace investora. Charakteristiky portfolia rizik a návratnosti obchodu se tak mohou stát nesrovnatelnými a nemusí být nezbytně přizpůsobeny potřebám investora. Opětovné vyvažování alokace pro posun portfolia zpět na cíl je nezbytné. Cílem tohoto kroku není jen maximalizace výnosů, ale spíše udržení cílové úrovně rizika.

Řízení nákladů

Investoři musí také průběžně sledovat náklady, které vynakládají na své portfolia. To zahrnuje daně, obchodní náklady a poplatky za správu. Výdaje na zaplacení honoráře poradce jsou také součástí nákladů, které odvádějí potenciální návrat investora. Poměr nákladů investičních fondů může být rozhodující pro určení celkové úrovně ziskovosti investora.

Jednou z dobrých možností pro investory, kteří se snaží tyto náklady udržet, je zvážit investování do nízkých nákladů, fondů obchodovaných na burze nebo ETF a indexových fondů.Oba typy investic sledují tržní indexy a jsou dobrou alternativou, když si investor přeje udržet minimální výdaje na fond.

Správa daní

Daně mohou být jedním z největších odpisů ze zisku, a proto musí být pečlivě spravovány. Daňová správa portfolia je rozdělena do tří kategorií: sklizeň daňových ztrát, alokace aktiv a strategie odchodu do důchodu.

Sklizeň daňových ztrát zahrnuje řízení investic za účelem dosažení většího možného daňového úspory. Investoři mohou využít investice s poklesem hodnoty prodejem se ztrátou, což může způsobit daňový odpočet, a tím snížit daně investora. Daňová ztráta může být také použita k vyrovnání budoucích zisků.

Část dobrého přidělování základních aktiv představuje nejvíce daňově efektivní investice do zdanitelných účtů a nejméně daňově efektivních investic na účtech s odloženým nebo nezdanitelným zdaněním.
Pořadí pro odchod do důchodu se vztahuje na důchodce. Většinou investoři financují různé typy účtů za celý jejich život. Každý typ účtu má při výběru aktiv různé daňové důsledky. Dobře plánovaná strategie stažení může pomoci ušetřit důchodce značné částky peněz.

Udržování disciplíny

S dobře promyšleným investičním plánem, který zahrnuje správné rozdělení aktiv, daňové řízení, vyvažování a řízení nákladů, je užitečný pouze tehdy, pokud investor uplatní nezbytnou disciplínu, aby se držel své zvolené investiční strategie a obchodního plánu. Analytici zjistili, že některé z největších škod v investičním portfoliu neprobíhají nutně během poklesu trhu, ale když investoři opustí své zvolené investiční strategie, najednou se snaží překonat trh. Jedním z cílů pro investory by mělo být vyvarovat se rozptýlení býčími nebo medvědími trhy a místo toho si zachovat dlouhodobou perspektivu a disciplinovaný přístup k investování.