V roce 2015, pět let do býčího trhu, akciový trh nakonec vykazuje známky únavy. Nikdo nemůže předvídat, jestli budoucích 20% na trhu bude nahoru nebo dolů. Ale vezmeme-li v úvahu nedávné výkyvy na akciových trzích a začátek zvyšování úrokových sazeb ze strany Federální rezervy, může být na čase vytvořit v investičním portfoliu obranný polštář. Defenzivní investice nevyžaduje obětování jakýchkoli zisků, které by mohly zůstat na současném býčím trhu. Defenzivní podílový fond může fungovat dobře, pokud se trh i nadále shromažďuje, prostě ne tak jako neefektivní fondy. Defenzivní podílový fond však může poskytnout vašemu portfoliu jistou ochranu proti poklesům, pokud se akcie změní. Cílem defenzivního investování je zachytit zisky na akciovém trhu, pokud k nim dojde, a současně snížit ztrátový potenciál během poklesu trhu. Následující jsou pět nejlepších obranných podílových fondů, které můžete v roce 2016 vlastníte.

Vanguard Health Care Fund Akcie pro investory

Zdravotní zásoby se osvědčily jako velká investice do každého počasí. Bez ohledu na směr akciového trhu je vždy poptávka po zdravotnických službách a stárnoucí populace jistě zvýší poptávku po dlouhou dobu. Po nedávných nárůstu cen akcií mohou být určité segmenty odvětví zdravotnictví, jako je biotechnologický sektor, trochu nadhodnoceny. To je důvod, proč vlastnit dobře spravovaný nízkorozpočtový fond, jako je např. Akcie investorů akcií Vanguard Health Care Fund, může být nejlepším způsobem, jak udržet expozici nejvýkonnějším subsektorům, jako jsou nemocniční zásoby, a současně omezit expozici rizikovým biotechnologickým zásobám. Fond za posledních pět let vrátil 20. 60% a za posledních 10 let 11,82%. Pro dobře fungující aktivně spravovaný fond má velmi nízký nákladový poměr 0,34%.

- <->

Portfolio portfolia Fidelity Select

Základním předpokladem defenzivního investování je vlastnit akcie ve společnostech, které vyrábějí nebo prodávají produkty, které jsou v poptávce bez ohledu na ekonomický cyklus. Tyto společnosti byly zařazeny do kategorií defenzivního spotřebitelského sektoru, což je místo, kde manažeři fondů hledají akcie, které defenzivně působí na hrubých trzích. Jedním z takových správců fondů je Robert A. Lee, který od roku 2004 spravuje portfólio Fidelity Select Consumer Staples. Společně s Lee na kormidla se podařilo překonat 99% svých rovesníků v prvních deseti letech s ročním výnosem 11. 2%. To bylo dosaženo investováním do velkých společností se sídlem ve společnosti, jako jsou CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company a PepsiCo Inc. Od prosince 2015 se fond vrátil za posledních pět let 11,7% a 10,1% posledních dekádách.Jeho poměr 1. 05% je považován za poměrně rozumný pro kategorii fondu.

- <->

Rydex Consumer Products Fund

Rydex Consumer Products Fund také investuje především do společností zabývajících se spotřebním zbožím, ale zaměřuje se především na malé a střední kapitalizační společnosti. Má také schopnost investovat do derivátů, včetně opcí a budoucích kontraktů akcií a akciových indexů. Jedná se o nediferencovaný fond, který mu dává flexibilitu k tomu, aby držel větší pozice svých výkonnějších akcií. Od prosince 2015 má fond pětroční roční výnosy ve výši 13,8% a deset let návratnosti ve výši 9,3%. Fond účtuje prodejní zatížení ve výši 4,75% a jeho poměr nákladů je na vysoké úrovni malý na úrovni 1,60%.

Putnam Global Consumer Fund

Globální spotřebitelský fond Putnam je mladší fond, který začal v roce 2008 Walter Scully. Je to také menší fond s pouhými 29 dolary. 5 milionů aktiv, které jsou investovány do společností se spotřebním zbožím ve velkém a středním prostoru. Z jeho podílů je 40% v zahraničních akcích. Jedná se o nediferencovaný fond, což znamená, že drží větší pozice v menším počtu akcií než v diverzifikovaném fondu. K datu prosince 2015 generoval fond tříletý roční výnos 12,13% a pětiletý výnos 11,31%. Poplatek za prodej činí 5,75% a má poměr nákladů 1,29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Nástroje jsou také považovány za defenzivní akcie, které vytvářejí pro investory dobrý příjem. Když se ekonomika odrazila na počátku roku 2014, sektoru veřejných služeb dosáhl velmi dobře, když meziročně vzrostl o 18% v prvním čtvrtletí. To je jasný důkaz, že i v těžkých časech lidé nadále využívají svůj plyn a elektřinu. Vanguard Utilities Index Fund investuje 97% svých aktiv do široké nabídky velkých společností. Mezi její holdingy patří Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources a Southern Company. K 15. prosinci 2015 byl výnos portfolia 3,69%. Pětiletý výnos fondu činí 11,03% a jeho 10letý výnos je 6,5%. Má poměr nákladů na skalní dno o hodnotě 0,12%. Vanguard Utilities Index Fund je fond třídy admirálů, který vyžaduje minimálně 10 000 dolarů investic. Společnost Vanguard nabízí ekvivalentní ETF nazvanou Vanguard Utilities ETF, která nemá minimální investiční požadavky.