Volatilita, která by neměla být zaměňována s rizikem, je míra změny cen cenného papíru nebo celkové hodnoty trhu v krátkém časovém období. Vysoký stupeň volatility nemusí nutně znamenat vysoký stupeň rizika. Ve skutečnosti může být určitá míra volatility v průběhu času dobrá pro dlouhodobé výnosy. Mnozí investoři se však radši vyhýbají jízdě na horské dráze volatilního akciového trhu, přestože se doposud vždy dobře ukázalo.

V důsledku havárie v roce 2008, jedné z nejvíce volatilních výkyvů na burze v historii, představili výrobci fondů novou strategii "s nízkou volatilitou", která usiluje o vyhlazení jízdy tím, že snižuje pokles riziko, když se účastní růstu trhu. Mnohé z novějších fondů s nízkou volatilitou nemají smysluplnou historii a zatím je třeba testovat na divokém akciovém trhu. Ale následující tři fondy projevily slib ve svém výkonu v rostoucích a klesajících tržních podmínkách.

PowerShares S & P 500 Nízká volatilita

PowerShares S & P 500 Low Volatility ETF je jedním z prvních volatilních fondů a za $ 4. 6 miliard v aktivech, je to daleko a daleko největší. Fond sleduje 100 akcií ze indexu S & P 500, které vykazují nejnižší volatilitu za posledních 12 měsíců. Aktiva fondu jsou vážněji zatížena akciemi s nejmenší volatilitou a vážení a podíly jsou upraveny čtvrtletně.

Vrcholné holdingy zahrnují mnoho spotřebitelských firem, jako jsou Coca-Cola, PepsiCo a Kellogg's. Zatím se její strategie úspěšně vyvíjela a během letního poklesu v roce 2015 klesla jen o 3%, zatímco v indexu S & P 500 se blížila téměř 9%. Fond nemusel mnoho obětovat, a to v průměru o půl procentního bodu více než index S & P 500 od založení fondu v roce 2011. V prosinci 2015 činil jeho jednoroční výnos 5,4%. Má poměr nákladů 0,25%.

Vanguard Balanced Index

Díky jejich stálému mixu akcií a dluhopisů mají vyvážené fondy tendenci fungovat jako fondy s nízkou volatilitou. Jedním z nejlepších výsledků v důsledném dosažení nadprůměrných výnosů s podprůměrnou volatilitou je fond Vanguard Balanced Index. Jedná se o podstatně vyvážený indexový fond a udržuje standardní kombinaci 60% akcií a 40% dluhopisů prostřednictvím přímých investic do každého z nich. Obsahuje více než 3 300 akcií a 6 000 dluhopisů s cílem zrcadlit výkon hlavních indexů. Fond je pasivně spravován z hlediska alokace a výběru akcií. Za posledních pět let dosahuje svého důsledného výkonu a nízké volatility a vrací 9,8%, což je o 40% méně volatilní než index S & P 500.Poměr nákladů fondu je velmi nízký. 23%.

Fidelity Balanced Fund

Fidelity Balanced Fund je aktivně spravován s rovnováhou, která se více nakládá na akcie. Fond dodržuje typické pokyny 60/40, ale správci fondů mohou zvýšit váhy na obou stranách až o 15 procentních bodů. To způsobuje, že je trochu volatilnější než Vanguard Balanced Fund, ale s potenciálem pro vyšší výnosy. Na straně dluhopisů jsou investice vážně váženy směrem k investičním dluhopisům, které mohou měnit celkovou volatilitu fondu během období zvyšování úrokových sazeb.

Na straně akcií fond investuje především do akcií společnosti S & P 500, přičemž upřednostňuje spotřebitelskou diskusi, technologii, finance a zdravotní péči. Společnosti mají tendenci být velká čepice s nadprůměrným výnosem a růstem peněžních toků, takže část výnosů fondu spočívá v příjmu z dividend. Mezi nejvýznamnější patří společnosti Apple Inc., Google Inc., Chevron Corporation a Bank of America Corporation. Fond za posledních 10 let vrátil 6. 30% a za posledních pět let 9,4%.