Po silném výkonu v roce 2015 je finanční sektor v roce 2016 na skalnatém startu. Do 17. března 2016 se tento sektor snížil o 5,7%. Po počátečním nárůstu úrokových sazeb, které vedly po zvýšení úrokové sazby Federálního rezervního výboru, se bankovní akcie dostaly pod tlak z obav o nízké ceny ropy a dluhu z rozvíjejících se trhů. Očekává se, že banky a další finanční instituce budou s vyššími úrokovými sazbami dosahovat lepšího výsledku, ale nemusí se dostat rychle, aby se věci brzy změnily. Podílové fondy finančního sektoru se uskutečnily v naturáliích, přičemž všechny byly v negativním roce dosud (YTD). Dlouhodobý výhled finančních akcií je však stále pozitivní a některé z nejlepších finančních podílových fondů plati investorům ve formě dividend za trpělivost.

Pokles cen finančních akcií posílil výnosy z dividend zejména u velkých bank a diverzifikovaných společností poskytujících finanční služby. Fondy s velkým vystavením těmto odvětvím zaznamenaly také zvýšení výnosů z dividend. Protože tyto fondy inklinují investovat do širokého spektra společností poskytujících finanční služby, jejich výnosy z dividend jsou poněkud skromné. Nejlepší dividendové platitelské podíly však mají nízké náklady, což investorům umožňuje získat více výnosů, zatímco čekají na zhodnocení cen akcií.

- <->

Portfolio portfolia Fidelity Select

Od 17. března 2016 byl dividendový výnos fondu Fidelity Select Consumer Finance ("FSVLX") 1,68%. Fond investuje nejméně 80% svých 86 milionů dolarů spravovaných aktiv (AUM) do tuzemských i zahraničních společností v odvětví spotřebitelského financování. Největší podíly jsou společnosti Visa Inc. třídy A (NYSE: V VVisa Inc111, 97 + 0, 55% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial 32, 92-0, 57% Vytvořeno pomocí funkce Highstock 4. 2. 6 MAMasterCard Inc150. Highstate 4. 2. 6 ), Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc11, 16-0, 67% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFCapital One Financial Corp.91, 45-0, 16% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 ), z nichž všechny tvoří 32% portfolia. Za posledních 10 let se fond vrátil -6. 59%, a za posledních pět let se vrátil 10. 48%. Rok do roku 2016 je fond nižší o 6,0%. Fond má nízký nákladový poměr 0,8% a neúčtuje přední prodejní zatížení.

T. Rowe Price Financial Services

Výnosy z dividend Fondu finančních služeb T. Rowe Price ("PRISX") jsou 1.32% k 17. březnu 2016. Fond investuje minimálně 80% svých 502 milionů dolarů do AUM v širokém průřezu společností poskytujících finanční služby, včetně společností působících v oblasti finančních služeb, které odvozují alespoň 50% svých příjmů podnikání generované v odvětví finančních služeb. Jejich pět největších držení patří mezi nejvíce rozpoznatelné názvy ve Spojených státech: Citigroup Inc. (NYSE: C

CCitigroup Inc73, 33-0, 97%

vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) , JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase a Co100, 72-0, 68% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 > STTState Street Corp 92. 23-0. 32% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. Highstock 4. 2. 6 ) a Bank of America Corporation (NYSE: BAC BACBank of America Corp., 64-0, 67% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ). Fond za posledních 10 let vrátil 2,12% a za posledních pět let 5,8%. Jeho roční výnos v roce 2016 je -13. 59%. Poměr nákladů fondu je nízký 0, 86% a neúčtuje zátěž prodejů na frontě. Royce Global Financial Services Fond Royce Global Financial Services ("RYSFX") vyplácí dividendu ve výši 1,34% z portfolia ve výši 51 USD. 7 milionů v AUM. Fond se zaměřuje na společnosti poskytující finanční služby s tržní kapitalizací až 5 miliard dolarů, přestože investuje také do společností s větší tržní kapitalizací. Fond se také snaží investovat alespoň 40% svých aktiv do zahraničních společností. K největšímu podílu, které zahrnovalo 10% svého portfolia, patřilo dne 17. března 2016 první banková banka (NYSE: FRC FRCFirst Republic Bank94, 60 + 0, 16% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

), společnost First Citizens BancShares Inc. Třída A (NASDAQ: FCNCA

FCNCAFirst Citizens Bancshares Inc407, 53-0, 71% vytvořena společností Highstock 4. 2. 6 Třída B (NSYE: FII FIIFederated Investors Inc31 70 + 0, 48% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ) a Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 60% <49% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ). Fond za posledních 10 let vrátil 4. 59% a za posledních pět let 5.65%. Od roku do roku je fond nižší o 8%. Jeho poměr nákladů činí 1,49% a neexistuje přední zatížení.