Quicken je jeden ze tří velmi známých, široce používaných a vysoce úspěšných finančních softwarových programů vyvinutých firmou Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU INTUIntuit Inc152. Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ). Intuit dělá QuickBooks, velmi populární účetní program pro malé firmy; TurboTax, používaný pro osobní a drobné podnikání do-it-yourself daňové přípravy; a Quicken, nástroj pro osobní finanční řízení.

Quicken nabízí uživatelům služby od základních kontrol a správy spořících účtů a rozpočtování až po analýzu portfolia a funkce správy, jako je sledování kapitálových zisků. K dispozici je několik verzí programu systému Windows a jedna verze Quicken for Mac kompatibilní s operačním systémem Apple. Společnost Intuit rozšířila sadu produktů Quicken s nabídkami, jako jsou Quicken Health Expense Tracker a Quicken Rental Property Manager.

Ačkoli se Quicken stále vyrábí pro řadu globálních trhů, stále se zaměřuje převážně na severoamerickou zákaznickou základnu. Zatímco Quicken dominuje od svého uvedení na trh v roce 1991, existuje řada podobných, alternativních produktů. Společnost Quicken nadále zaznamenává více než 50% celkového podílu na trhu, ale konkurenti je stále více znepokojuje.

1) Mincovna. com

Intuit sám nabízí jednodušší, základnější alternativu k Quicken v mincovně. com, kterou získala v roce 2009. Mincovna. com je spíše webový software než samostatný softwarový program. Jedná se o bezplatnou službu a nabízí pouze základní funkce, jako je vytváření a sledování rozpočtů a finančních cílů a sledování úvěrového skóre. Máta. com nabízí služby podobné službám obsaženým v nejzákladnější "starter" verzi aplikace Quicken. Neposkytuje významné služby správy investic. Program je kritizován kvůli problémům s synchronizací účtu a za to, že neumožňuje měsíční zúčtování bank, protože automaticky předpokládá, že všechna stažená data jsou správná.

To, že mincovna. com je služba jen pro čtení je plus a mínus pro program. Služba pouze pro čtení nabízí větší bezpečnost na internetu, protože i kdyby někdo mohl získat přístup k informacím uživatele, měl by vidět pouze účty. Nemůže podniknout žádné kroky, jako je přenášet peníze z nich. Samozřejmě, že na straně minus, služba pouze pro čtení také omezuje, co může uživatel služby udělat, a tím také schopnosti a funkčnost služby.

Jako prakticky všechny podobné programy pro osobní finanční řízení, mincovna. com je přístupný téměř všemi zařízeními připojenými k internetu, včetně osobních počítačů, tablet a smartphonů.

2) Osobní kapitál

Osobní kapitál představuje atraktivní a levnější alternativu k Quicken pro jednotlivce, kteří dávají přednost programu založenému na cloudových programech a který nabízí rozsáhlé nástroje pro správu investic.

Osobní kapitál byl navržen tak, aby se zaměřil na konkrétní trh finančních up-a-comers, jednotlivci s čistou hodnotou mezi 100, 000 a 2 miliony dolarů. Jedná se o segment trhu, který tradičně přeskočí firmy finančního poradenství a správy majetku ve prospěch bohatších klientů. Osobní kapitál je registrovaným investičním poradcem s více než 1 USD. 5 miliardy spravovaných aktiv (AUM).

Základní balíček finančních služeb osobního kapitálu, který zahrnuje sledování účtů, rozpočet, placení účtů a další základní služby, je zdarma. Osobní kapitál činí své peníze především od jednotlivců, kteří se rozhodli upgradovat na služby personálního řízení majetku, které společnost nabízí a za které účtuje přibližně 0,69% majetku spravovaného jako poplatek. Se službou placeného správy majetku je klientovi přidělen osobní finanční poradce a obdrží veškeré obvyklé služby, které klient očekává od správcovské společnosti, včetně plánování daní a majetku, odběru daňových ztrát, poradenství o pojištění, vzdělávacích fondů pro děti a dalších potřebné služby k zajištění úplného finančního řízení pro klienty. Odměny osobního kapitálu jsou podstatně nižší než průměr pro plné služby správy majetku.

Pouhé bezplatné osobní finanční služby jsou rozsáhlé a konkurenceschopné s tím, co nabízí Quicken. Zahrnuty jsou služby, jako je sestavování rozpočtu, plánovač pro odchod do důchodu, analyzátor poplatků 401 (k) a kontrola cílů při alokaci investic. Součástí rozpočtu je nástroj pro peněžní toky, který umožňuje jednotlivcům vstupovat do výnosů a výdajů a poté přijímat týdenní, měsíční nebo roční analýzu svých plánovaných peněžních toků. Plánovač odchodu do důchodu může být použit pro zmapování plánu odchodu do důchodu a následné sledování toho, jak pečlivě dodržuje uživatel plán. Tato bezplatná funkce umožňuje uživatelům nastavit cíle výdajů a úspor, sledovat výnosové události a projektovat budoucí hodnotu svých investičních portfolií. Komplexní funkce a flexibilita vstupních proměnných nabízených v tomto bezplatném modulu se příznivě srovnávají s jakoukoli srovnatelnou službou, bezplatnou nebo placenou. Komponenta alokace aktiv určuje profil tolerance rizika uživatele a pak vydává vhodné doporučení pro alokaci investic.

Osobní kapitál dostal dobré přehledy na několika úrovních, z nichž jeden je lepší, než synchronizace s většinou programů tohoto typu. Také získává vysoké známky pro zákaznický servis, což je vzácný plus pro bezplatný softwarový program finančních služeb. Osobní kapitál nabízí mnohem podrobnější investiční analýzu a plánování než Quicken. Poskytuje také zvýšenou bezpečnost pomocí dvoufaktorového ověřování.

Služby osobního kapitálu jsou přístupné prostřednictvím počítače, tabletu nebo mobilního telefonu a patří k prvnímu z těchto služeb osobního finančního řízení, které nabízejí novou funkcionalitu Apple Watch.

3) iBank

Navržen speciálně pro operační systém Apple, iBank, vyvinutý společností IGG Software, je nabízen jako vynikající alternativa k uživatelům Quicken pro Mac. Program se prodává za stejnou cenu jako Quicken Deluxe, což je o něco více než polovina ceny Quicken Premier nebo Quicken Home and Business, ačkoli nabídka služeb, které nabízí, je více v souladu s prémiovými programy Quicken.

Cílem iBank je sloužit jako program pro finanční řízení osobních nebo malých podniků. Nabízí nesčetné množství finančních služeb, včetně správy bank, kreditních karet, půjček a investičních účtů. IBank nabízí podrobnou analýzu výnosů a nákladů s průběžně aktualizovanými grafy. Funkce, které nejsou v Quickenu zahrnuty, ale standardně dodávané s iBankem, zahrnují funkci víceúčelových funkcí a variabilní odpisy úvěrů. IBank má vynikající platformu pro přezkoumání všech finančních účtů jednotlivce v jednom snadno použitelném centrálním palubním panelu: kontrola, úspora, peněžní trh, investice s vlastním kapitálem a fixním výnosem, penzijní účty, úvěrové účty a makléřské účty. Program může importovat soubory ve velmi širokém rozsahu formátů, včetně OFX, QFX, QMTF a QIF, kromě běžně používaného formátu CSV.

Společnost iBank vyniká analýzou investiční výkonnosti, kterou nabízí, sledováním koupí a prodejem akcií akcií, dividend a akciových opcí. Program umožňuje snadnou výrobu a tisk vlastních finančních výkazů a dokonce umožňuje uživateli tisknout nové kontroly v případě potřeby.