a:

Odkazy od důvěryhodných přátel nebo rodinných příslušníků vám mohou pomoci najít finančního plánovače; Mějte však na paměti, že finanční situace a cíle vašich přátel se mohou lišit od vašeho, a tudíž jejich plánovači nemusí být pro vás nejvhodnější.

Rada pro standardy Certifikovaný finanční plánovač (CFP) certifikuje finanční plánovače a vede on-line seznam certifikovaných finančních plánovačů na svých webových stránkách o normách CFP. Můžete najít certifikovaného finančního plánovače a ověřit jejich status pomocí vyhledávacího pole "Najít CFP Professional", hledání podle města, státu nebo poštovního směrovacího čísla. Můžete také vyhledat další informace týkající se:

• Oblasti specializace

• Jazyky

• Název

• Další možností je najít certifikovaný účetní, který získal pověření Personal Financial Specialist (CPA / PFS) od amerického Institutu certifikovaných veřejných účtů. Chcete-li najít CPA / PFS, můžete navštívit webové stránky Amerického institutu CPA, vybrat "Pro veřejnost" a v rozbalovací nabídce zvolit "Najít CPA". Odtud si budete moci vybrat odkaz na "Personal Financial Specialists (PFS)", kde můžete kliknout na "Najít CPA / PFS."

Registrovaný finanční plánovač, certifikovaný registrovaným finančním plánovacím institutem (RFPI), můžete vyhledat na webových stránkách RFPI; můžete vyhledávat podle země (USA, Kanada a několik dalších), města, státu, specializace, jména nebo společnosti.

Ať už použijete doporučení známého nebo použijete některou z výše uvedených webových stránek k vyhledání finančního plánovače, je důležité se zeptat potenciálních plánovačů, například:

Jaká jsou vaše pověření a zkušenosti?

Jak se máš vyrovnat?

• Máte odbornou oblast?

• Jaké služby budete poskytovat?

• Vidím odkazy od jiných klientů?

• V ideálním případě budete mít s finančním plánovačem trvalý a prospěšný vztah, takže je vhodné předtím, než budete rozhodovat, klást otázky a rozhovory s několika plánovateli.