Odvolatelná důvěra je důležitou součástí plánování majetku. Důvěrný doklad umožňuje živému poskytovateli příjmu z majetku v důvěře po celou dobu jeho životnosti a tento majetek převést přímo na příjemce důvěry po jeho smrti. Zrušitelná důvěra může být změněna, zatímco poskytovatel je stále naživu a příjemci mohou být aktualizováni, nicméně poskytovatel často považuje za vhodné. Aktiva sloužící k financování odvolatelné podílové listiny často zahrnují bankovní účty, investiční účty s neděchodným důchodem, nekvalifikované anuity, akcie nebo dluhopisy držené v osvědčení, obchodní zájmy, hmotný majetek, životní pojištění, ochranné známky nebo patenty a nemovitosti.
Proces financování odvolatelné důvěry může být komplexní v závislosti na druhu převáděných aktiv. Například, akcie nebo dluhopis držené ve formě certifikátu musí být vráceny zprostředkovateli přenosu, takže nové jméno může být vydáno jménem svěřenectví. Je běžné, že toto optování vyžaduje od vlastníka důvěry a koordinaci s převodovým agentem záruku podpisu medailonu, pokud mají být certifikáty doručovány poštou. Stejné změny v rejstříku jsou vyžadovány pro účty pro zprostředkování investic do penzijního připojištění a pro bankovní účty, jako jsou úspory nebo účty peněžního trhu. IRA, penzijní účty sponzorované zaměstnavatelem a kvalifikované renty pouze vyžadují, aby bylo označení příjemce aktualizováno na jméno důvěry. Změna nároku na důchodový účet může mít pro majitele účtu negativní daňové důsledky, takže je důležité si uvědomit rozdíl v procesu těchto aktiv.
Kromě převodu akceptovatelných aktiv v jménu odvolatelné dluhopisy musí poskytovatel také uvést převedený majetek podle příslušného harmonogramu ve fondu. Ačkoli tento krok není vyžadován ve všech státech, vytváří efektivnější a zvládnutelnější dokument plánování majetku během jeho životnosti a jeho dědiců při jeho absolvování.
Jak přesně jde o zrušení odvolatelné důvěry?
Dozvíte se více o odvolávatelných svěřeneckých důvěrných sporech, včetně potřebných právních postupů, které musí poskytovatel projít zrušením odvolatelného důvěry.
Jak výrobník důvěry převede prostředky do odvolatelné důvěry?
Zjistěte, jak jsou zřizovatelné životní pojištění založeny, jak důvěřovatel převádí prostředky do důvěry a výhody a nevýhody RLT.
Jaké druhy investic jsou povoleny v kvalifikovaném důchodovém plánu a jaké druhy jsou zakázány?
Obecně platí, že povolené investice do kvalifikovaných plánů zahrnují veřejně obchodované cenné papíry, nemovitosti, vzájemné fondy a fondy peněžního trhu. Některé plány dokonce umožňují investování možností. Ujistěte se, že vždy naleznete plánový dokument, který bude obsahovat popis investičních možností v plánu a popis všech omezení.