ETF jsou investičními nástroji s flexibilními investičními plány. Jsou tedy atraktivnější pro širší procento investorů, jak pasivních, tak aktivních obchodníků. Jsou neodmyslitelně flexibilní a považují se za lepší možnosti než futures. Velikost investice může být s ETF menší a v budoucnu může zahrnovat i referenční hodnoty bez smluv. Navíc ETF nevyžadují zvláštní účty, marže, náklady na převrácení nebo zvláštní dokumentaci.
ETF jsou preferovaným investičním nástrojem pro obchodníky s hedgeovými fondy, protože jsou vhodným nástrojem pro obchodování podobným způsobem jako akcie. Indexový fond nesmí odpovídat flexibilitě obchodování nebo marží způsobem, jakým to dělají akcie nebo ETF. ETF mohou být obchodovány také prostřednictvím krátkého prodeje, což nelze provést s akciemi, pokud nedojde k závěru, že předchozí uzavření obchodování s akciemi mělo za následek zvýšení jeho ceny.
Na druhou stranu indexové fondy představují jednoduché prostředky k řízení a investoři, kteří jsou pasivní, zejména investoři v maloobchodním sektoru, nepotřebují vklady ani makléřskou jednotku k tomu, aby tyto prostředky spravovali. Indexové fondy lze snadno nakupovat prostřednictvím bank, které drží toto investiční vozidlo natolik jednoduché, že je preferovaným vozidlem pro většinu drobných investorů.Rozhodování o optimálním investičním nástroji závisí na srovnatelných provozních nákladech. Průměrný investor se může rozhodnout, že půjde s indexovými fondy kvůli jejich poměrně snadnému fungování, zatímco instituce a osoby, které obchodují aktivně, se mohou rozhodnout pro ETF, jako jsou vzájemné fondy, kvůli vlastním výhodám výnosů založených na indexu trhu. Došlo k situacím, kdy dokonce investiční guru jako Warren Buffet, kteří mají rozsáhlé znalosti o základních investičních investicích a správné investice do hodnot, si vybrali indexové fondy prostřednictvím ETF. Doporučují systémový investiční plán pravidelného nákupu finančních prostředků, aby se průměrné výkyvy v hodnotách fondu.