Obsah:
- Příspěvky do Roth 401 (k)
- Distribuce z Roth 401 (k)
- Roth 401 (k) jsou obvykle investovány do akcií, dluhopisů, podílových fondů, fondů obchodovaných na burze (ETF) nebo jiných investičních nástrojů zhodnotit v průběhu času. Vzhledem k tomu, že tyto investice časem oceňují a zůstanou v účtu Roth 401 (k), nevznikly na zisku žádné daně. Tato daňová odložená růstová výhoda je také sdílena tradičními účty 401 (k) nebo IRA.
Roth 401 (k) dolarů jsou v podstatě předmětem stejných pravidel daně z příjmů jako Roth IRA. Fondy, které jsou již drženy v Roth 401 (k) nebo Roth IRA, nepodléhají žádnému zdanění příjmů z investic nebo kvalifikovaných distribucí během odchodu do důchodu.
Příspěvky do Roth 401 (k)
Příspěvky do Roth 401 (k) nebo Roth IRA nejsou daňově odpočitatelné. Tradiční příspěvky 401 (k) nebo IRA poskytují účastníkům daňový odpočet v roce, kdy byly příspěvky poskytnuty. Roth 401 (k) s neposkytují tuto výhodu.
Distribuce z Roth 401 (k)
Výměnou za ztrátu daně z příjmů v průběhu roku jsou příspěvky odvedeny, kvalifikované rozvody Rothu během odchodu do důchodu nejsou zdanitelné. Tradiční distribuce 401 (k) podléhají dani z příjmů během odchodu do důchodu.
Existují speciální pravidla pro odvolání Roth 401 (k), které mohou způsobit zdanění části výdělku (ale nikdy hlavní) distribuce. Roth účty také nemají požadované minimální pravidla distribuce, které nucují tradiční vlastníky 401 (k) nebo IRA začít rozdělovat ve věku 70. 5.
Investice držené v rámci fondu Roth 401 (k)Roth 401 (k) jsou obvykle investovány do akcií, dluhopisů, podílových fondů, fondů obchodovaných na burze (ETF) nebo jiných investičních nástrojů zhodnotit v průběhu času. Vzhledem k tomu, že tyto investice časem oceňují a zůstanou v účtu Roth 401 (k), nevznikly na zisku žádné daně. Tato daňová odložená růstová výhoda je také sdílena tradičními účty 401 (k) nebo IRA.
- Roth 401 (k) s se zdají velmi podobně jako Roth IRAs. Nicméně, Roth 401 (k) má několik dalších výhod, které nejsou k dispozici v Roth IRAs. Roth 401 (k) umožňují zaměstnancům, aby ponořili více dolarů ročně než Roth IRAs (18 000 dolarů ve srovnání s 5, 500 dolarů ročně v roce 2015) a také umožňují, aby příspěvky byly čerpány přímo z plateb zaměstnanců.
Převedl jsem tradiční IRA na Rotha. Převod byl akciový kapitál s nákladovou základnou ve výši 19 000 USD v tradiční IRA. Den konverzace činil 34 000 dolarů. Která částka by měla pro zprostředkovatele 1099-R používat?
Aktiva v IRA nezahrnují daňový náklad.
Mohu financovat tradiční IRA, 403 (b) nebo Roth IRA pomocí penzijních peněz? Jsem 56 let. Jaké limity platí, když mohu?
Mohou peníze peněz sloužit k financování jiných penzijních účtů?
Může být SEP IRA nebo SIMPLE IRA připojen k úpadku nebo nezákonnému jednání, nebo jsou bezpečné před jakýmikoli finančními úsudky, jako jsou tyto?
Státní zákon stanoví, zda IRA, včetně SEP, SIMPLEs a Roth IRA, může být připojena v jakémkoli konkurzním řízení, rozsudku nebo obžalobě. Zákon se liší mezi státy a může se kdykoli změnit. Níže je několik příkladů: New York: New York Statut chrání tradiční, Roth a SIMPLE IRA z konkurzního řízení.