a:

Mezi nejoblíbenější podílové fondy s investory a analytiky pro zájemce o investice do bankovního sektoru patří Fond regionálního bankovnictví John Hancock, portfólio Fidelity Select Banking, Diamond Hill Financial Long-Short Fund.

Bankovnictví je součástí většího finančního sektoru. Mnoho z nejvýkonnějších fondů s významnými podíly v bankovních akcích zahrnuje také podíly v jiných společnostech finančních služeb, jako jsou pojišťovny nebo investiční poradenské firmy. Existuje několik fondů finančního sektoru, které se zaměřují konkrétně na bankovní sektor.

Regionální bankový fond John Hancock

Fond regionálního bankového fondu John Hancock (FRBAX) je, jak se naznačuje název, soustředěný na sektor potenciálních růstových potenciálů bankovního sektoru, regionálních bank. Řada nejvýkonnějších regionálních bank překonala v uplynulých letech hlavní banky v USA, přičemž tempo růstu bylo téměř dvojnásobné než u největších bank (Citigroup, JP Morgan Chase, Wells Fargo a Bank of America).

Fond Hancock je zaměřen na dlouhodobé zhodnocení kapitálu, ale zahrnuje i menší míru důchodu. Při nákladovém poměru 1,28% jsou finanční poplatky pro tento sektor nižší než průměr. Některé z primárních regionálních bank fondu patří superregionální banky SunTrust a Cullen / Frost Bankers. Tento fond má také významné investice do velkých bank, jako jsou Wells Fargo, U. Bancorp a JP Morgan Chase. Manažerka fondu, Lisa Welchová, dříve pracovala jako zkoušející pro Federální rezervní banku.

Fidelity Select Banking Portfolio Fund

Fond Fidelity Select Banking Portfolio Fund (FSRBX) obvykle drží významné podíly ve všech čtyřech největších bankách v USA, jako je lídr v oboru Wells Fargo. Mezi další podíly patří Capital One Financial Corporation a regionální banka Prosperity Bancshares. Poměr výdajů pouhých 0,8% činí poplatky fondu značně pod úrovní průměru, avšak míra rizika pro fond je podle Morningstaru nadprůměrná. Uvedeným cílem fondu je zhodnocení kapitálu prostřednictvím fundamentální analýzy.

Fond indických indexů DMS Indie

Pro investory, kteří chtějí profitovat jak z bankovního sektoru, tak z rozvíjejících se tržních sektorů, existuje index indických bank indexů (DIIBX). Tento fond usiluje o zrcadlení Indexu indických bank Nasdaq investováním do jednotlivých akcií, které tvoří index. Mezi 25 společnými akciemi, které tvoří tento index a které jsou nakupovány v poměru k jejich vážení v indexu, jsou ICICI Bank Ltd, HDFC Bank Ltd a Bank of India. Poplatky a úroveň rizika fondu jsou klasifikovány jako průměr pro finanční sektor.

Diamond Hill Financial Long-Short Fund

Další mírně alternativní investice do tohoto sektoru nabízí Diamond Hill Financial Long-Short Fund, třída A (BANCX). Se zaměřením na investování do hodnoty a zhodnocení kapitálu využívá správce fondu jak dlouhé, tak krátké pozice, aby získal maximální možný zisk z finančního sektoru. Společně s významnými bankami v USA, jako jsou Citigroup a JP Morgan Chase, jsou v primárním držení fondu zahrnuta jak investiční poradenská firma, tak pojišťovna zahrnující AIG a MetLife Inc. Poplatky a riziko pro fond jsou považovány za průměrné.

Další populární vzájemné fondy se zaměřením na bankovní sektor zahrnují Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX) a T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX).