Více než třetina vlastníků firem registrovaných investičních poradců (RIA) plánuje ukončit podnikání v příštích 10 letech podle výzkumu společnosti Fidelity Investments. Při pohledu na další vlnu talentu, který převezme, je přitažlivý plán nástupnictví, tři ze čtyř společností RIA nemají vlastníky nové generace. Ve skutečnosti se odhaduje, že odvětví jako celek bude do roku 2020 čelit nedostatku 10 000 finančních poradců.

U finančních poradců, kteří nemají již zjevný dědic v domě, může být náborové plánování a následné rozvíjení poradců možné. Studie Fidelity o budoucích vedoucích pracovnících vedla rozhovory v rámci hloubkových skupin s mladými poradci, jejichž praxe již byla úspěšná a nadále rostou. Závěry studie ukazují, čeho jsou mladí poradci konfrontováni, a co z nich činí, že zůstávají v praxi nebo odjíždějí.

"" Slyšíte hodně o válce za talent, ale nemyslím si, že pevní vůdci vezmou druhé a třetí kolo bitvy vážně jako první, "říká Jylanne Dunneová, senior viceprezidentka, "Nábor inteligentních, motivovaných jedinců je důležitý, ale můžete je udržet a můžete je připravit do budoucích vůdců?"

- 3-- >

Zde je Fidelityho třístupňový plán, jak nejlépe vyvíjet a udržovat další generaci poradců, aby je upravovali a převzali. (Více informací naleznete na adrese:

Tipy pro RIAs Looking for Long Tak jako mnozí, kteří začínají v nové profesi, jsou počáteční roky pro poradce náročné. Společné výzvy zahrnují kompenzaci, která se liší, nejasné kariéry a obtížnost založení kniha podnikání. Firmy mohou pomáhat novým poradcům s tím, že si vytvoří určitou stabilitu tím, že vytvoří fo Podpůrné týmové struktury:

Společnost Fidelity navrhuje, aby se do týmu zapojili noví poradci a aby byly vytvořeny formální mentorské programy. Individuální koučink po interakcích s klientem by měl být trvale poskytován, stejně jako školení v klíčových oblastech, jako je sociální zabezpečení, zdravotní péče a důchody. To pomůže vybudovat důvěryhodnost se staršími klienty.

Ztlumení nadměrného tlaku:

• Vytvoření knihy podnikání často znamená několik let nepředvídatelného příjmu pro poradce, kteří právě začínají. Tím dochází k rozptýlení, které může mít vliv na výkon. Firmy by měly zvážit možnost nabízet záchrannou síť prostřednictvím platových pozic. Měly by také pomáhat mladým poradcům při vytváření produktových průzkumných kanálů jejich zavedením do jednoho nebo dvou silných center vlivy. Transparentnost a směřování:
• Od začínajících firem by poradenské firmy měly jasně uvést, jak se poradci dostávají prostřednictvím školení a komunikace o tom, jak funguje odměna ve firmě. To by mělo pokračovat po celou dobu jejich kariéry. Klíčovou je také jasná kariéra s transparentními pokyny ohledně výsledků potřebných pro přechod z jedné role do druhé. (999)> Identifikujte, investujte do špičkových výkonů
• Výzkum společnosti Fidelity odhalil osm osobnostních rysů a vlastností, které mladí a úspěšní poradci mají: řídit klienty nejprve, vytrvalost, disciplína, přizpůsobivost, zvídavost, dovednost lidí a podnikání. Ale je to, jak se tito poradci liší, což může pomoci firmám nulovat v hledání poradců, kteří se vejde a prospívají v kultuře firmy. Studie zjistila, že poradci s vedoucím potenciálem spadají do jedné z těchto tří kategorií: Řešitelé problémových problémů: Ti, kteří jsou motivováni finančním plánováním a vývojem řešení; mají rádi práci s klienty, ale nejsou zaměřené na prodej. Jsou zvědaví a užívají si učení; jsou přátelští, ale ne nutně extrovertní. Stavitelé:

Tito poradci jsou zaměřeni na cíle a jsou řízeni, extrovertní, podnikatelští a mají jistotu, že mohou vytvářet vztahy.

Soutěžící:

• Poradci, kteří spadají do této kategorie, si užívají vzrušení lovu a dívají se na tuto práci jako na zápas nebo výzvu. Milují sledovat trhy a vybírají vítěze na akciovém trhu a méně se zaměřují na finanční plánování. Jsou motivováni penězi. Poradci, kteří mají tyto rysy, také přijali různorodé životní cesty, které je vedly k finanční poradenství. Společnost Fidelity tvrdí, že firmy, které věnují zvláštní pozornost konkrétním profilům a cestám poradců, mohou činit individuálnější rozhodnutí, která pomohou správně sladit týmy a poskytnout pobídky, které by mohly motivovat tyto pracovníky během celého jejich kariéry. (
• Zaměstnanci pro malé firmy )
• Nápověda Top Talent Excel Jakmile byly identifikovány špičkové talenty, firmy musí zajistit, aby tito poradci měli nástroje k dosažení svých cílů . To začíná tím, že chápete, jak definují úspěch. Fidelity zjistila, že mladí poradci považují úspěch za finanční svobodu, nezávislost, potěšení a flexibilitu. Za tímto účelem by poradenské firmy měly mít otevřené diskuze o spravedlnosti a vlastnických příležitostech a poskytovat podporu v oblasti marketingu a rozvoje podnikání s cílem podpořit úspěch mladých poradců.

Většina mladých poradců chce úspěšně uspokojit své vrstevníky ve své věkové skupině, například Generation X a Millennials. K tomu potřebují pomoc. Fidelity naznačuje, že ve svých knihách poskytne určitou flexibilitu, aby sloužila mladým generacím. Firmy by měly také zvážit využití možností převodu bohatství tím, že mladým a úspěšným poradcům přidělí dětem a dědicům stávajících starších klientů. Mladí poradci považují zejména technologii, řešení pro řízení vztahů se zákazníky (CRM) za zásadní pro jejich praxi. Očekávají, že jejich firmy přijmou a budou využívat nejmodernější technologie. Poradenské firmy by měly být neustále informovány o tom, jak efektivně využívat nové nástroje k tomu, aby se zapojily do klientů a získaly nové vyhlídky. (Pro související čtení viz: Populární technologie pro RIA.

)

Pokud jde o výzvy v oboru, společnost Fidelity doporučuje firmám, aby se s nimi obrátili s mladými poradci se solidním hlediskem a školením. Tím se vytvoří povědomí o otázkách s velkým dopadem, jako je navržené fiduciární pravidlo ministerstva práce (DOL), posun k pasivním investicím a nárůst robo-poradců.

Začlenění dole

Pro finanční poradce, kteří nemají nástupce, aby převzali svou praxi v době, kdy nastoupí čas, je nábor mladých a příchodů další cestou plánování. K udržení a rozvíjení mladých talentů musí firmy podporovat jejich zakládání, poskytovat jasnou kompenzaci a kariérní cestu a pomáhat jim vyniknout správným vzděláváním a technologií. (Pro související čtení viz: RIA: Jak získat zaměstnance k pobytu )