Na rozdíl od mnoha odvětví, segment nezávislých registrovaných investičních poradců (RIA) pokračoval v růstu svého podílu na trhu od pádu roku 2008. Ve skutečnosti se nezávislé nástroje RIA těšily v roce 2014 růstu aktiv klientů o 15%, jak uvádí zpráva Aite Group, výzkumné firmy v Bostonu.

Ale menší RIA, které obvykle spravují méně než 150 milionů dolarů aktiv, drží pouhých 10% celkových aktiv průmyslu. Tyto údaje mohou způsobit, že se některá RIA budou cítit jako Davidi, kteří soutěží s manažery velkého bohatství s velkým rozsahem Goliath. Ale porovnání malé firmy RIA s větším podnikem nemusí být účinným způsobem, jak plánovat budoucí růst. Ve skutečnosti jsou některé RIA lepší než zůstat na malém segmentovém trhu a zároveň pokračovat v růstu svých firem s pomalejším tempem.

Zde je několik tipů pro menší RIA, které chtějí dosáhnout tohoto cíle. (Pro související čtení viz: RIA Dealmaking Offs )

Dlouhodobý přístup

Zaměstnanci a investování do nových technologií mohou snadno pro velké firmy, ale pro menší RIA s pouze hrstka zaměstnanců, která platí za růst, může být obtížné. Tyto firmy nejen musí přijít na to, jak růst bez toho, aby vyloupily velké částky peněz, ale musí se soustředit na zjišťování způsobů, jak přilákat nové klienty ve stejnou dobu. Přílišná koncentrace na růst může vést k tomu, že některé RIA ztratí zaměření primárního mandátu: sloužit svým stávajícím klientům podle svých nejlepších schopností.

To je důvod, proč mnoho průmyslových poradců naznačuje, že malé a střední podniky by měly mít dlouhodobější přístup k růstu aktiv a klientů. Měli by místo toho přemýšlet o udržení pomalého a stálého růstu v příštích pěti až deseti letech, na rozdíl od toho, že by v příštím roce nebo dvou letech udělali šprint. (Více viz: Jak nejlépe poradci inovují k tomu, aby zůstali vpřed .

Pronájem nejlepšího vybavení

Pronájem špičkových talentů je výzvou pro všechny firmy. Menší společnosti však mají dodatečné břemeno pro to, aby novým zaměstnancům ukázaly, že budou moci konkurovat větším firmám na různých místech. Nábor nových talentů trvá i spoustu času a mnoho ředitelů nemá čas na ušetření. Měli by najmout poradce, o kterých se domnívají, že se dobře hodí ke kultuře firmy, kteří budou chtít růst a zůstat v podnikatelské atmosféře, kterou vyzařuje malá společnost.

Je také důležité, aby si potenciální nájemce znal plány růstu společnosti, aby se ti títo poradci nebáli, že by byli v mrtvém úkolu. Management by měl spolupracovat se všemi zaměstnanci, aby hledal způsoby, jak rozvinout podnikání, a je dobré zahrnout do konverzace nové zaměstnance, aby mohli vidět, že jejich nejlepší zájmy jsou také součástí plánu růstu.( ) nejsou všichni klienti stejní

Žádná RIA nechce odvrátit potenciálního klienta, ale pravda je, že ne každý klient je vhodný pro vaši firmu. Často je lepší růst v oblasti výklenku, než aby se šířil příliš tenký, pokrývající celou řadu různorodých klientů, kteří budou vybírat poradce v různých směrech. Ve skutečnosti podle studie Fidelity Benchmarking 2014 firmy, které mají vyšší procento klientů, kteří spadají do stejné kategorie cílových klientů, mají tendenci se zvednout v nejlepších 25% firem z hlediska růstu, produktivity a ziskovosti.

Zpráva také poznamenala, že 75% dotázaných firem uvedlo, že zlepšení marketingu a podnikání je hlavní prioritou. Tak proč nepoužívat stávající klienty jako součást marketingového stroje? Většina lidí si pravděpodobně vybere RIA, která může nejlépe vyhovět svým potřebám tím, že bude zásobovat podobné klienty. Tito klienti se mohou dokonce hodit na marketingové stránce tím, že doporučí svého poradce ostatním, kteří vědí, kteří se nacházejí ve stejné situaci, ve finančním a / nebo životním stavu. (Více viz:

Růstové strategie pro finanční poradce .) Vedení s časem

Zatímco menší firmy nemusí být schopny investovat do rozsáhlých technologických upgradů, je důležité Firmy RIA komunikují s klienty, kteří chtějí oslovit své poradce snadněji - a to i v okamžiku. Často také chtějí mít přímý přístup k portfoliu nebo jiným relevantním informacím. (Více viz:

Top 5 softwarových programů používaných finančními poradci a Základní software pro finanční poradce . Aby bylo možné splnit dnešní technologicky orientovaný svět, v softwaru založeném na technologii cloud, ve kterém mohou ukládat informace o klientech a usnadňovat jejich přístup jak pro poradce, tak pro klienta. Mnoho menších RIA využívá také systémy řízení vztahů se zákazníky (CRM) jako způsob sledování účtů klientů a poskytování aktualizací. S využitím těchto běžných softwarových řešení mohou společnosti lépe vyrovnat podmínky hry bez toho, aby utrácely více, než si mohou dovolit. (Pro více informací viz:

Populární technologie pro RIA . Bottom Line

Aby bylo možné soutěžit s většími firmami, malé RIA musí být trochu kreativní. Měli by mít čas na dlouhodobé pronájmy, držet krok s nejnovějšími technologiemi, produkty a službami a zajišťovat cílové zákaznické publikum. (Pro více informací viz:

Nejčastější chyby v poptávce podnikatelů )