Následující seznam podílových fondů nabízí různé typy příležitostí. Například najdete jeden fond, který je výjimečně situován, pokud si S & P 500 oceňuje během zbytku roku; existuje další fond, kde vedení neváhá krátké akcie. Proto hodně bude záviset na tom, co si myslíte, že se stane s širším trhem. Pokud byste chtěli hrát v bezpečí, je tam také alespoň jedna možnost. A pokud budete chtít investovat do trendu odchodu do důchodu Baby Boomers, pak budete chtít zvážit fondy zaměřené na zdravotní péči. Nyní se dostaneme k tomuto seznamu.

-> ->

Portfolio zdravotní péče Fidelity Select (FSPHX)

S nákladovým poměrem 0,76% oproti průměrné kategorii 1,43%, jedná se o fond zaměřený na zdravotnictví. Nejvíce působivě funguje fond od roku 1981, kdy se obchodovalo přibližně za 10 dolarů. V současnosti obchoduje za 237 USD. 16 (k 7. březnu 2015). Vzhledem k tomu, že se stárnoucími dětmi stárnoucími dětmi stalo 76 milionů, dlouhodobý potenciál je výjimečný. Rizikem je rozsáhlá korekce trhu (nebo selhání) v roce 2015. Pokud by se tak stalo, představovalo by to příležitost přidat k vaší pozici. (Pro více informací viz: Investujte do poskytovatelů zdravotní péče s tímto ETF (IHF) .

- <->

Vanguard 500 Index Inv (VFINX)

Tento fond je zde uveden kvůli jeho extrémně nízkému nákladovému poměru 0,17 oproti průměrné kategorii 1,8%. To vám umožní profitovat více, když fond oceňuje. Dále je tento fond diverzifikován ve všech sektorech a v současné době nabízí dividendový výnos 1,70%. Jedná se o ideální investici fondu, pokud chcete trvat dlouho na trhu. Pokud nejste býčí, vyhněte se. (Více viz: 5 věcí, které potřebujete vědět o indexových fondech .)

Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX)

Pokud chcete mít pouze expozice vůči společnostem, které jsou schopné růstu svých výdělků a zvýšit své dividendy, je to místo, kde se nacházejí. Tento přístup také vede k překonání výkonnosti v těžkých časech (relativně řečeno). Poměr nákladů 0,31% vs. průměr 1,80% vám umožní udržet mnohem více zisků než u většiny finančních prostředků. Výnos výnosu ve výši 1,84% je bonusem.

Vanguard Health Care Inv (VGHCX)

Tento fond je podobný FSPHX. Má však nižší nákladový poměr pouze 0,35% a nabízí malý výnos z dividend, který je v současné době 0,84%. (999) Mezinárodní sklad Dodge & Cox (DODFX) S 62% aktiv v Evropě a tiskem Evropské centrální banky peníze, potenciál je vysoký. Poměr výdajů 0,64% vs. kategorie 1,19% je impozantní a výnos z dividend ve výši 2,20% je zajímavý. Dlouhodobým rizikem je, že deflace znemožňuje měnovou politiku.

Loomis Sayles Bond Retail (LSBRX)

Poměr nákladů 0.91% je jen sotva pod kategorií průměrných 1,03%, a to není investice, která změní váš životní styl. Nabízí však multisektorovou diverzifikaci, je to dobrý způsob, jak přidělit nějaký kapitál do vašeho portfolia a v současné době dosahuje zdravé hodnoty 3,97%. (

FPA Crescent (FPACX) Tento manažerský tým bude mít dlouhé akcie a dluhopisy; investuje do nucených nemovitostí; a to bude krátké zásoby. Bude také trpělivě držet významnou část svého kapitálu v hotovosti a čeká na ideální čas na stávku, když se objeví dobrá příležitost. Výdajový poměr 1,14% vs. průměr kategorie 0,94% je vysoký, ale je zde malý výnos 0,88%. (Pro více informací viz: Deset penězových manažerů stojí za

.)

Oakak International I (OAKIX) Jedná se o konečnou hraniční hru. Management investuje do toho, co ostatní nenávidí. To se vyplatilo po dlouhé trase, a to i přes velký zásah během finanční krize. Výdajový poměr 0,95% je pod kategorií průměrně 1,19% a fond v současné době dosahuje 1,94%. Strategická dividenda a výnosnost (FSDIX)

Polovina aktiv tohoto fondu je investována do akcií na dividendy, zbytek v investičních fondech (REIT) (15%), konvertibilních cenných papírech (15% (20%). Jeho poměr nákladů 0,4% je pod kategorií průměrně 0,85% a fond v současné době dosahuje 2,69%. Jedná se o jedinečný fond, který stojí za to hledět, ale není pravděpodobné, že by se udržela dobře, kdyby širší trh ustoupil. (

Obchodníci se podívají na dividendové fondy (VIG)

.)

PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX) Tento fond investuje v podnicích vykazujících nadprůměrný zisk růst. Přidejte sektorovou diverzifikaci (vylučuje pouze nemovitosti a utility) a máte fond, který pravděpodobně překoná své zákazníky ve většině tržních prostředí. Poměr výdajů 0,63% vs. průměr kategorie 1,20% je impozantní a 0,9% dividendový výnos neublíží. Bottom Line

Tento seznam by měl být považován za výchozí bod. Pokud některý z výše uvedených finančních prostředků vzbuzuje váš zájem, zvážit hlouběji kopání před tím, než provedete nějaká investiční rozhodnutí. Pokud se rozhodnete investovat do více než jednoho fondu, nezapomeňte se diverzifikovat místo překrývání. (Pro související čtení viz

2015 Nejslibnější ETF

.)

Dan Moskowitz nemá žádné pozice v žádném z výše uvedených fondů. V současné době je dlouhý FAZ, TECS, TWM, DRR a BIS.