Takže chcete poradit bohatým klientům, že? Více peněz obvykle znamená více složitosti a je důležité si uvědomit, že potřeby osob s vysokou čistotou jsou odlišné - a často i komplikovanější - od těch ostatních klientů. Před pokusem o demografické úsilí by finanční poradci měli podniknout kroky, aby zajistili, že jejich služby budou pro potenciální klienty přitažlivé a jsou připraveny zvládnout finanční situaci. (Další informace naleznete v části Tipy pro vysoké finanční poradenství pro finanční poradce .

Co lze očekávat

Osoby s vysokou čistotou mohou vlastnit jednu nebo více podniků a pravděpodobné, že budou čelit právním a daňovým problémům, které jiní klienti nemají. Kromě pomoci při standardním finančním plánování a investicích mohou očekávat, že budete pomáhat při plánování majetku a daní, zakládání trustů a dalších oblastech. Z těchto důvodů bohatí zákazníci pravděpodobně očekávají, že jejich finanční poradce bude schopen poskytnout stabilní odborníky (včetně právníků, účetních a odborníků z pojišťovnictví), aby pomohli se všemi aspekty finančního plánování. Jediné obchody se budou snažit bojovat a pak uspokojovat potřeby bohatých klientů. (Další informace naleznete v části Největší daňové otázky pro osoby s vysokou čistotou .)

Potenciální klienti mohou být také mladší, než očekáváte - méně než 40 let, a v některých částech země, dokonce i pod 30 let, a někdy i cizí. Je důležité mít znalosti o kulturách a praktikách z celého světa, aby se všichni klienti cítili dobře komunikovat s vámi. (Pro více informací viz: Změna bohatství demografické (a jak ji využít) .

Prodej služeb

Jakmile pochopíte demografickou situaci, jste připraveni začít kouřit bohaté jedince. Nejdůležitější je zapamatovat si, že musíte definovat výklenku, kterou hledáte, protože pokus o pronásledování všech typů klientů zředí vaši značku. (Další informace naleznete v části 6 zásadní marketingové tipy pro finanční poradce .

Jedná se o bohatý trh (více způsoby než jeden). Asi 98% těch, kteří dědí poradce bohatých přepínačů, podle dubna Rudina, generálního ředitele společnosti pro marketing bohatství The Rudin Group. "Chcete-li vyzývat k nové tváři high-net-hodnota, zejména mladí bohatí, poradci potřebují přijmout nika značky a marketing. Prvním krokem je rozhodnout se, přesně, jaká skupina zákazníků s vysokou čistotou chcete sloužit, a co nejužší definici tohoto výklenku, "uvedl Rudin v kuse za bohatství. com . (Pro více informací viz: Najděte svůj tržní trh .)

Možná budete chtít najmout odborného obchodníka, který vám pomůže definovat váš trh a zjistit, kde hledat jednotlivce, na které hodláte cílit.Jakmile provedete svou analýzu, definujete svůj trh a vytvoříte svou značku, jste připraveni jít. Na dnešním trhu je internet první řadou obrany a potřebujete aktualizovanou a citlivou webovou stránku s tabletovým a chytrým telefonem. (Pro více informací viz: Jak Finanční poradci jsou Využití sociálních médií .)

Zjistěte, jaké webové stránky své potenciální zákazníky časté a jaké typy médií, které konzumují. Existuje také starodávná strategie zaměřování určitých poštovních směrových zásilek s přímou poštou. Nabízí se bezplatná večeře a seminář na téma finančního plánování může lákat potenciální klienty. (Pro více informací viz: 10 nejlepších měst pro finanční poradce .)

The Bottom Line

Pokud jste se rozhodli zaměřit bohaté klienty, udělat domácí úkoly jako první. Mějte na místě zdroje, které potřebují klienti s vysokou čistotou, a navrhněte strategické webové stránky a marketingový plán. Konečně implementujte marketingovou strategii získávání klientů tak, abyste do své firmy přivedli ty požadované osoby. (Pro více informací viz: Top 10 tipů pro získání bohatých klientů .