Podle Úřadu statistiky práce je v USA 249 400 finančních poradců. Od roku 2014-2024 se v oblasti předpokládá míra růstu 30%. To je výrazně vyšší než průměrný výhled na zaměstnání a existuje několik důvodů, proč. Přijetí role finančního poradce poskytuje příležitosti, které nejsou poskytovány jednotlivcům v jiných profesních oblastech. Kromě toho, že nabízejí neocenitelné poradenství klientům, finanční poradci získávají v průběhu úspěšné kariéry osobní odměny, včetně neomezeného výdělečného potenciálu, flexibility v pracovním plánu a kontroly nad praxí. Nicméně, kariéra jako finanční poradce nese s sebou řadu nevýhod, které se liší v závažnosti a trvání. Mezi nejvýznamnější nevýhody patří prostředí s vysokým stresem v průmyslu, doba potřebná k vybudování klientské základny a trvalá potřeba splnit regulační požadavky.

Nabídka smysluplných informací

Přestože nabízíme smysluplné rady, není často důvodem, proč finanční poradci začínají kariéru v oboru, je běžné, že tento aspekt práce je nejvýhodnější. Spotřebitelé jsou příliš často ohromeni a zmateni ohledně toho, které investice nebo pojišťovací vozidla jsou pro ně vhodné. Největší roli, kterou finanční poradce hraje, je poskytování vzdělání klientům, takže je možné přijmout vhodná rozhodnutí. Úspěch ve finančním životě klienta často odpovídá úspěchu finančního poradce klienta.

Neomezený potenciál příjmů

Pro většinu finančních poradců neexistuje žádný limit na potenciál výdělků. Odvětví finančních služeb zaměstnává převážnou většinu poradců na základě provize, což znamená, že příjem je založen na objemu nových obchodních nebo opakujících se výnosů vytvořených každý rok. Zatímco výplatní sazby a struktury bonusů se mezi firmami poskytujícími finanční služby liší, mají poradci možnost získat co možná nejméně, nebo jen málo, co jsou schopni.

Flexibilita pracovního plánu

Hledání rovnováhy mezi pracovním a osobním životem může být výzvou při zahájení nové kariéry a finanční poradci se neliší. Nicméně, jakmile poradce vytvoří klientskou základnu, kariéra se přizpůsobí flexibilitě v pracovní době. Konzistentní poradci mají výhodu plánování schůzek klientů v rámci svých osobních kalendářů a časem mají možnost pracovat méně než 40 hodin denně.

Tvořivost v praxi

Finanční poradci mají příležitost být kreativní v budování svých klientských základen. Zatímco někteří poradci se zaměřují na poskytování generace baby boomu, někteří vyhlížejí výhradně na tisíciletí. Poradci mohou také rozhodnout o typu klientů, kteří chtějí věnovat svůj čas, například lékaři, právníci nebo podnikatelé.Firmy také nabízejí širokou škálu produktů a služeb, které poradci mohou nabídnout klientům, včetně finančního plánování založeného na poplatcích, řízení investic, pojištění životu či invalidity nebo penzijních plánů. Poskytují poradcům plnou kontrolu nad svými postupy. Zatímco seznam profesionálních pracovníků souvisejících s prací finančního poradce je zdlouhavý, existuje řada negativů, které je třeba zvážit.

Průmysl s vysokým napětím

Finanční poradci mohou při startu této kariéry zažít velký stres. Průmysl finančních služeb je cyklický a hluboce propojený s výkonem domácích a světových trhů. Když ekonomika funguje špatně, nejprve se poradci obrátili na poradce. Finanční poradci neustále řídí emoce svých klientů na základě poklesu trhu, což může vést k vysokému stresu v průběhu času.

Průběžné vyhledávání

Zahájení kariéry jako finančního poradce není snadný úkol. Většina firem poskytujících finanční služby má k dispozici měsíční prodejní kvóty, což znamená, že až do založení robustní klientské základny, poradci neustále potřebují nové vyhlídky. Velký počet poradců, kteří opouštějí odvětví finančních služeb, mluví o stresu způsobeném množstvím času a peněz vynaložených na vytváření a udržování ziskových vyhledávacích systémů. Pro nové poradce s malou osobní sítí je nejdůležitějším aspektem kariéry vybudování knihy podnikání jako finančního poradce.

Požadavky na regulaci a dodržování předpisů

Finanční poradci musí mít licenci k poskytování poradenství nebo k prodeji produktů klientům a proces získání těchto licencí může být zdlouhavý. Navíc jsou poradci povinni každý rok absolvovat určitý počet kurzů dalšího vzdělávání, aby si své licence udrželi v dobrém stavu, a musí po celou dobu své kariéry přenášet pojistné krytí chyb a opomenutí. Dodržování těchto regulačních požadavků pomáhá chránit klienty před poruchami poradce, ale může to být nákladné a časově náročné úsilí finančního poradce.