Většina investorů tráví čas strávená výnosy. Ale co kdyby existoval způsob, jak dělat dobro a současně přinášet zisk?

Několik neziskových organizací se nedávno spojilo s manažeři peněz a investičními bankami, aby vytvořili a uváděli na trh novou řadu produktů, které investorům nabízejí příležitost zapojit se do toho, co je nyní nabízeno jako investice do dopadů, sociálně odpovědné investice. Cílem tohoto programu je investovat peníze do firem, organizací, fondů nebo projektů kdekoli na světě, které mohou působit pozitivní sociální změny a současně přinést investorům finanční výnosy. ( Pro související čtení viz Hodnota v sociálně odpovědném investování )

Jeden krok dále

Zájem o tuto myšlenku neustále roste v posledních několika letech, a tak je i počet nabízených produktů. Po určitou dobu nabízí řada společností zabývajících se řízením investic, jako jsou Pax World Management, Domini Social Investments a Parnassus Investments, které nabízejí podíly, které investují do sociálně a environmentálně odpovědných společností. Dnešní dopad však investoři jedou o krok dále a snaží se investovat do dluhopisů a dalších investičních nástrojů, které přímo investují do sociálně zaměřených projektů. ( Pro související čtení viz Vysvětlení sociálních dopadů )

Příkladem vozidla používaného při nárazovém investování je půjčka na mikrofinancování, která pomáhá lidem s malým nebo žádným přístupem k kapitálu začít nové podnikání. Jednotlivci s vysokou čistotou si zejména vyhledávají tyto nabídky atraktivní a jsou ochotni převzít určité vypočítané riziko investovat do nich. Podniky, které začínají půjčkami na mikrofinancování, poskytují svým investorům konkurenční výnosy prostřednictvím dluhopisů, které je podporují. V některých případech mohly investiční nástroje s dopadem získat pro své investory vyšší návratnost než širší trhy, a to zejména během down-cyklu.

Jedním z příkladů projektů s nárazovým investováním je komunitní solární program. Platforma nazvaná Mozaika umožňuje lidem investovat jen 25 dolarů na financování solárních projektů, které šetří peníze majitelům domů, školám nebo jiným institucím a snižují emise uhlíku. (

Pro související čtení viz Impact Investing: The Ethical Choice ) Nejen bohatí

Začátek nálady pro bohatší investory začíná dostávat pozornost většího maloobchodního trhu . Množství organizací nabízejících tyto produkty se proto zvyšuje. Jednou z takových organizací je ImpactAssets, která nabízí dárcovské poradenství a ovlivňuje investování bankovek jednotlivcům a poradcům, kteří chtějí vyvolat pozitivní sociální a environmentální změny.Organizace každoročně zveřejňuje seznam 50 investičních manažerů, kteří se specializují na techniky investování do dopadů.

ImpactAssets je také úzce svázána s Nadací Calvert, která nabízí investiční a úvěrové příležitosti, jako jsou investiční poznámky společnosti Calvert, řadu dluhových cenných papírů, které začínají s minimální investicí 1 000 USD.

Rostoucí úroky a Varianty

Goldman Sachs také vyskočil na dopad, který investoval do frekventantů. Právě v loňském roce spustila svůj Fond sociálního dopadu GS, který využívá kapitál směrem k fyzické, sociální a ekonomické revitalizaci znevýhodněných komunit v USA. Investiční strategií fondu je řešit sociální problémy a mobilizovat nové zdroje soukromého kapitálu do sociálních -impact aréna, a zároveň poskytovat svým investorům finanční výhodu.

Nadace Rockefellera byla jedním z prvních základů experimentu s dluhopisy sociálního dopadu ve spolupráci se společností Global Impact Investors Network (GIIN), nezisková organizace zaměřená na zvýšení efektivity dopadových investic. Nadace rovněž financovala vývoj ukazatelů pro měření výkonnosti těchto sociálních podniků a vliv investičních fondů.

A nyní, s vedením Rockefellerové nadace, některé z největších amerických investičních bank, včetně společnosti Goldman Sachs Group, Inc. (GS

GSGoldman Sachs Group Inc243, 49-0, 37% Highstock 4. 2. 6 ), JP Morgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100, 78-0, 62% a Highstock 4. 2. 6 Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp. 27. 75-0. 25% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 ) vytvořily společenské dluhopisy, které se používají v otázkách, astma, výchova v raném dětství, diabetes a rehabilitační programy ve věznicích. Vzhledem k tomu, že poptávka investorů po investicích s nárůstem zisku stále stoupá, když se tato myšlenka stala hlavním proudem, několik finančních institucí, jako je Morgan Stanley (MS

MSMorgan Stanley50, 14 + 0, 24% 2. 6 ), Merrill Lynch a UBS Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 18% vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 ) investice, které mohou poradci bohatství využít, když se od klientů požadují dopad investičních fondů zaměřených na určitou věc. Platforma Investing with Impact společnosti Wealth Management společnosti Morgan Stanley nedávno začala nabízet asi 100 produktů třetích stran, včetně fondů obchodovaných na burze, vzájemných fondů a některých dalších alternativních investičních produktů "dělat dobré". Rovněž chce nabídnout soukromé dluhové a kapitálové investice, které budou v blízké budoucnosti ovlivňovat investory.

Vrací se stále zpět

Zdá se, že pohyb těchto investičních bank a správců peněz, aby nabízeli větší dopad na investice, je ziskový. Studie GIIN a JP Morgan, která se zaměřila na 125 investorů, kteří se dopustili 10 dolarů. 6 miliard na dopad investování v roce 2013 zjistilo, že asi 91% uvedlo, že jejich dopadové investice splňují nebo překračují své finanční očekávání.Přibližně 54% uvedlo, že jejich investice byly zaměřeny na tržní výnosy. Skupina jako celek plánuje v letošním roce zvýšit své investice do tohoto odvětví o 19%, což by vedlo k téměř investicím ve výši 13 miliard dolarů.

Millennial Next In Line

Další generace investorů již projevuje touhu dát své investiční dolary za projekty, firmy a fondy, které jsou v souladu s vlastními ventily. Tisíceletí nebo lidé, kteří se narodili mezi počátkem 80. let a počátkem roku 2000, jsou poslední skupinou investorů, kteří vidí dopadové investice jako způsob, jak se postavit za své přesvědčení a současně investovat do svých vlastních budoucích.

Studie ukazují, že tito investoři se také nyní obracejí na finanční odborníky, aby jim pomohli poskytnout příležitosti k získání silné finanční návratnosti a vytvářeli pozitivní sociální dopad. Chtějí, aby jejich poradci jim nabízeli investiční produkty založené na hodnotě jako alternativu k tomu, co jim nabízejí na všeobecných trzích. A i když mohou být mladí a v současné době mají nízkou hotovost, nemělo by se tento segment populace přehlížet. Očekává se, že tisíciletí zdědí rodičům kolem 41 bilionů dolarů bohatství a již hledají způsoby, jak je investovat.

Sklidily se k bohatším investorům … Prozatím

Stále více příležitostí se bude nadále rozvíjet pro investory, kteří se snaží sladit vlastní finanční futures s touhou změnit svět ve světě. Prozatím se však nejvíce škálovatelné možnosti investování do dopadů stále zaměřují na bohatší investory. Pro investory, kteří investují méně než 3 miliony dolarů, jsou stále udržitelné a zodpovědné investiční nástroje, jako jsou vzájemné fondy zaměřené na investice sociálně a environmentálně odpovědné. Soukromé obchody, které vyžadují spravedlivé množství due diligence, mohou být pro průměrného investora příliš riskantní.

Bottom Line

Touha splynout investice a společenská odpovědnost rychle rostou mezi bohatými a ne tak bohatými. A byla položena základna pro vytvoření řady produktů, které uspokojují poptávku nové generace sociálně vědomých investorů. Pokud takové investice přinese konkurenční výnosy - finanční i společenské - jejich popularita bude růst pouze.