Pracuji pro univerzitu a mám 403 (b) s TIAA-CREF. Ale TIAA-CREF říká, že nemohu přenést peníze jinému poskytovateli. Mohou mi zabránit v přenesení svých peněz na lepší investice?

Revealing the True Donald Trump: A Devastating Indictment of His Business & Life (2016) (Listopad 2024)

Revealing the True Donald Trump: A Devastating Indictment of His Business & Life (2016) (Listopad 2024)
Pracuji pro univerzitu a mám 403 (b) s TIAA-CREF. Ale TIAA-CREF říká, že nemohu přenést peníze jinému poskytovateli. Mohou mi zabránit v přenesení svých peněz na lepší investice?
Anonim
a:

To záleží. IRS povoluje převod aktiv mezi 403 (b) poskytovateli; zaměstnavatelé a poskytovatelé služeb 403 (b) však nejsou povinni takové převody povolit.

Převod je obecně povolen, pouze pokud nový účet 403 (b) (ke kterému jsou převáděny aktiva) podléhá stejným (nebo přísnějším) pravidlům distribuce, které platí pro účet 403 (b), z něhož aktiva jsou převáděna. Z tohoto důvodu a z jiných důvodů mohou někteří zaměstnavatelé a poskytovatelé 403 (b) omezit převody na další poskytovatele 403 (b). Může být ve vašem nejlepším zájmu kontaktovat TIAA-CREF znovu a požádat o to, aby vám dali konkrétní důvod, proč neudělil převod. Můžete je odkázat na IRS Revenue Ruling 90-24, což je dokument vydaný IRS, který umožňuje převést majetek mezi 403b účty za předpokladu, že váš zaměstnavatel nebo poskytovatel plánu 403 (b) neobsahují omezení přenosu.

Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby
(Kontakt Denise)