a:

Mezi příjemci může vzniknout spor, pokud výnosy z účtu důvěry nebo jiného účtu přenosu na smrt (TOD) nejsou jasně identifikovány mezi příjemci. Toto je někdy označováno jako otevřená třída příjemců. V závislosti na typu aktiva nebo smlouvy, která dohlíží na výnosy z aktiva, spory mezi příjemci vyžadují zprostředkování nebo rozhodčí řízení.

V ideálním případě je řešení sporů konsensuální a přátelské. Vzhledem k tomu, že tomu tak není vždy, existuje mnoho právníků nebo správců, kteří se specializují na rozsudky TOD. Oblasti, které s největší pravděpodobností spatří spory, zahrnují pojistná smlouva životního pojištění, plánování majetku, prokurátorství, rozvody, závěti a důchodové účty.

Rozdíl mezi primárními a podmíněnými příjemci

Primární příjemce obdrží výnos z majetku TOD. V případě primárního příjemce je převod jednoduchý: Pokud je primární živnost v okamžiku převodu aktiv, obdrží tento majetek.

Ne všechny důvěry, zásady nebo vůle vyžadují kontingentní příjemce. Případný příjemce je ten, který může obdržet výnosy pouze v případě, že jsou splněny určité podmínky. Nejběžnějším případem je úmrtí předcházejícího příjemce, ačkoli je možné mnoho dalších nezbytných podmínek.

Určit, definovat a zjistit

Pravidla se liší mezi jednotlivými státy o určení příjemce a možných oprávněných oprávněných osobách. Většina států požaduje, aby byli primární a potenciální příjemci jasně identifikovatelní, definovatelní a zjistitelní. Jinými slovy, soud nebo správce by měl být schopen rozpoznat, kdo dostane to, co objektivně.

Spory následují, když chybí tato jasnost, nebo pokud se primárnímu příjemci nějakým způsobem ukáže, že interaguje s výkonem vůle nebo důvěrou ve špatnou víru. Je také možné, že primární příjemce zemřel, což znamená, že zbývající příjemci musí vyřídit veškeré výnosy.

Zprostředkování

Zprostředkování je konsensuální proces řešení sporů. Třetí strana - prostředník - pomáhá dotčeným stranám dospět k řešení. Na rozdíl od rozhodce nebo soudce zprostředkovatel přímo neukládá rozhodnutí.

Účinný zprostředkovatel má proces, kterým jsou interpretovány všechny právní dokumenty nebo jsou splněny podmíněné požadavky. Zprostředkování je velmi časté ve věcech probate.

Arbitrace

Arbitrace je v podstatě silnou verzí zprostředkování. Rozhodčí třetí strana má pravomoc přijímat závazná rozhodnutí o rozdělení příjemců. Tato moc je omezena v některých státech, kde je pravděpodobnější, že spory mezi primárními a podmíněnými příjemci jsou vyřešeny u soudu.

Rozlišení specifické pro daný majetek

Postupy pro řešení konfliktů u příjemců jsou často identifikovány v původních smlouvách o majetku. Například pojistky životního pojištění nebo investiční účty často vyžadují, aby zúčastněné strany dospěly k závěrečnému rozhodnutí jakoukoli metodou přijatelnou pro emitenta.

Tyto požadavky zpravidla určují řádně jmenovaného opatrovníka nebo konzervátora, který může provádět transakce nebo převody výnosů. Někdy může takový orgán interpretovat způsobilost příjemce, ačkoli to je obvykle vyhrazeno pro soudní systém.