Investiční fondy často hledají, jakou výhodu mohou najít, aby si vybrali ty nejlepší investice do svých portfolií. Mnoho investorů přichází do nástrojů pro kontrolu podílových fondů, aby omezilo rozsáhlý seznam voleb až na více spravovatelné číslo na základě kritérií, která jsou pro ně důležitá. S doslova tisíci různých finančních prostředků, není překvapující, že výběr správného člověka se může rychle stát ohromující.

Nepodporuje příčinu, protože je k dispozici online desítky nástrojů pro kontrolu cenných papírů. Některé poskytují velmi základní kritéria, zatímco jiné mohou být velmi sofistikované. Neexistuje žádná velikost, která by vyhovovala všem nástrojům pro kontrolu podílových fondů, ale existuje několik kritérií výběru, které patří do screeneru, což je dobrá volba.

Kritéria výběru, která by měla být k dispozici

Možná nejdůležitější částí jakéhokoli nástroje pro kontrolu podílových fondů je schopnost podívat se na strukturu poplatků fondu. Patří sem screening podle poměru nákladů, zatížení a poplatků za vyplacení. Omezení nákladů na podílový fond je jedním z nejlepších a nejvíce kontrolovatelných faktorů maximalizace výnosů v průběhu času. Obecně řečeno, investoři by měli mít možnost filtrovat fondy, které obsahují zatížení nebo nadprůměrné poměry nákladů. Indexové fondy patří k nejlevnějším možnostem vzájemných fondů, které se pravděpodobně projeví v mnoha projektech.

Cílem fondu by mělo být také hlavní pozornost. Investoři vybírají různé fondy v závislosti na cílech nebo cílech investic. Příkladem cílů může být růst kapitálu nebo zachování kapitálu. Některé třídiče také umožňují filtrování podle investičních typů, jako je růst s velkými čepičkami nebo investiční dluhopisy. Přesně vědět, co je cíl, může mít nějakou myšlenku nebo výzkum, ale schopnost eliminovat nevhodné rozhodnutí pomáhá dosáhnout úspěchu.

Kritéria výběru, která jsou hezká

Některý typ ratingu podílových fondů je zpravidla hezká věc, kterou máte při zúžení výběru fondu. Investoři by měli hledat ratingové hodnocení Morningstar, Inc. nebo Zacks Investment Research. Tyto společnosti vytvářejí ratingy pro podílový fond na základě výkonnosti a úrovně rizika vrstevníků s podobnými cíli fondu. Například měří růstové fondy s malým limitem proti jiným růstovým fondům s malou kapitalizací, aby zjistili, které z nich překonaly na základě rizikově upraveného základu. Jednoduché měření jednoho výnosu fondu proti druhému by mohlo porovnávat jablka s pomeranči a tato hodnocení pomohou vyrovnat podmínky.

Byť schopen prověřit úroveň správy majetku (AUM) může být důležitou informací, která má mít k aktivním spravovaným fondům. Indexové fondy nemusí nutně narazit na tuto obavu, protože se prostě pokoušejí replikovat index, ale AUM aktivně spravovaného fondu by mohl naznačovat, jak se fond zdá jít dál.Spravovaná částka peněz nemá přímý vliv na výkonnost fondu, ale velké množství spravovaných peněz by mohlo zabránit schopnosti fondu dosáhnout svého cíle. Není to nutná součást obrazovky, ale je to něco, co byste měli vzít v úvahu pro budoucnost.

Investoři, kteří hledají produkt s výplatou dividend, by měli mít možnost sledovat výnosy, které fond produkuje. I když může být lákavé jednoduše vybrat fond s nejvyšším výnosem, výnos může také naznačovat celkovou úroveň rizika fondu. Dluhopisové fondy s nadprůměrným výnosem mohou investovat do rizikovějších dluhopisů dlouhodobějších nebo pod investičních dluhopisů, aby bylo dosaženo vysokých výnosů. Tyto typy cenných papírů se mohou během volatilního trhu stát riskantní a nemusí produkovat očekávané výnosy. Vysoké dividendové výnosy z akciových fondů by mohly podobně naznačovat vyšší riziko. Vyšší dividendové výnosy mohou pocházet z akcií, jejichž ceny nedávno klesly, nebo by mohly pocházet z rizikového aktiva, jako je komanditní komanditní společnost (MLP). Nezvykle vysoký výtěžek by měl vyvolat varování.

Možnost zobrazení na úrovni rizika může být trochu složitější, ale může to být užitečná informatika, která má být pro investiční účely. Čítače vzájemných fondů mohou nechat osobu filtrovat podle věcí, jako je beta nebo standardní odchylka. Tyto faktory nemusí být pro mnoho investorů intuitivní, ale mohou být užitečné pro ty, kteří je chápou. Beta je prostě mírou rizikové investice ve srovnání s jinými podobnými produkty. Hodnota nižší než 1 znamená, že investice je méně riskantní než průměr. Úrovně rizika, jako je beta a standardní odchylka, nejsou dokonalé, ale mohou být směrová správné, aby pomohly vyřešit méně vhodnou investiční volbu.

Kritéria výběru, která nejsou tak důležitá

I když historické průměrné roční výnosy mohou být mezi nejoblíbenější výběrová kritéria, neměly by být nutně důležitým kritériem na mnoha obrazovkách. Zatímco historické výnosy mohou pomoci zjistit, zda aktivní správce fondu prokázal schopnost překonat index v průběhu času, používání výnosů jako kritéria často vede k pronásledování minulých výnosů. Jednotlivci, kteří vybírají fondy na základě minulých výnosů, většinou vybírají ty, které nejsou rizikové nebo objektivní. Jak uvádí oblíbené vyloučení odpovědnosti, "Výkonnost v minulosti nepředpovídá budoucí výsledky."

Počáteční datum fondu se objevuje u některých recenzentů, ale není skutečně nezbytným nebo dokonce důležitým kritériem. Věk fondu nemá téměř žádný dopad na návratový potenciál nebo vhodnost fondu. Důležitější může být manažerské držení a výkon. Manažer, který stojí na čele fondu po dlouhou dobu, poskytuje dlouhodobý záběr, který se může pokusit posoudit jeho účinnost. Pokud se tento manažer stane, že opustí fond, záznamy o stavu fondu v zásadě přicházejí s ním. Pokud se tak stane, historické výsledky fondu a doba trvání v obchodě jsou téměř bezvýznamná.

Odstraňovače podílů mohou být velmi užitečným nástrojem pro investory, kteří se zajímají o to, že snižují množství investičních možností až na mnohem zvládnutelnější číslo.Nejsou navrženy tak, aby vytvářely dokonalou investici, jsou však navrženy tak, aby vytvářely seznam výběru vzájemných fondů, které jsou vhodnější pro investiční cíle a cíle investora.