Jednou z nejtěžších částí vytváření finančního plánu je řízení všech pohyblivých částí a jejich vzájemného propojení. To může být ohromující pro ty, kteří jsou obeznámeni s finančními prostředky, tak si představte, jak to cítí pro ty klienty, kteří nejsou finančně vyškoleni nebo ti, kteří nemají rádi finance.

Je důležité pomáhat svým klientům získat skutečné pochopení toho, jak jsou všechny části vzájemně propojeny. Tímto způsobem nebudou sabotovat svou finanční budoucnost tím, že přijmou negativní opatření, kdyby si mysleli, že to nebude mít dopad na jejich peníze - jako potápění bez obličeje bez vůle. Jak se dostáváte k tomu, že se všichni klienti pokusí uchopit celý plán?

Jedním z skvělých způsobů, jak to udělat, je použít myšlenkovou mapu. (Pro více informací viz: 4 důvody, proč finanční plány špatně. )

Mapování mysli je vizuální schéma, které vám pomáhá organizovat a shromažďovat informace. Je to skvělé pro brainstorming a pomáhá udržovat související informace společně. Mapování mysli bylo v pozdních šedesátých letech popularizováno Tonym Buzanem, ale po celá staletí bylo pod různými jmény. Nakonec to, co dělá, vám pomáhá používat všechny části vašeho mozku pro zpracování, porozumění a přemýšlení o informacích. Vizuální složka vám pomůže nalézt přehlednost kolem problémů, najít sdružení, o kterých jste nemysleli, a odhalte oblasti, které jste možná zapomněli. Navíc může pomoci lidem všech typů učení pochopit informace, o kterých se diskutuje, protože využívají vizualizace, mluvené slovo a dotyky.

Vzhledem k komplexnímu propojení všech aspektů finančního plánování mají mapy mysli potenciál pomoci všem vašim klientům pochopit, o čem mluvíte a na čem pracují.

Kreslení mapy mysli

Dnes existují dva způsoby, jak vytvořit mapu mysli: pero a papír nebo softwarové programy. Písemná verze může při práci na elektronickém formátu vytvářet více práce pro vás na zadní straně, ale papír je pro klienty přínosný, protože psaní se zabývá částmi mozku, které nemáte při používání počítače.

Chcete-li začít, napište jméno klienta uprostřed papíru a nakreslete kruh kolem něj. Ze jména vykreslete vlnité čáry, které osloví různé aspekty finančního plánu, jako je plán majetku, rodinní příslušníci, investice, řízení rizik a neočekávané události. (Další informace naleznete v části Nejlepší finanční tipy pro klienty ve svých 30, 40. )

Dále vyplňte součásti každé z těchto oblastí tím, že z hlavní myšlenky vykreslíte jiný řádek. Například při "neočekávaných událostech" můžete mít smrt, zdravotní postižení a nezaměstnanost. Pokračujte v rozbíjení každé z těchto oblastí, dokud se nedostanete k nápadům. Takže můžete vzít "smrt" a mít z ní další řady, které říkají "pojištění", "vůle" a "plánování pohřbu."

Jakmile zjistíte nápady, které jsou navzájem propojeny, můžete je propojit s tečkovanou čárou, abyste viděli vztah. Například pokud máte rodinný oddíl, který uvádí děti klienta, můžete kreslit řádek z každého jména dítěte do oblasti mysli mapy pro "financování vysokých škol".

Chcete-li zlepšit přehlednost mapy a schopnost klientů vytvářet spojení, můžete přidat barvy a obrázky. jinou barvu nebo přidat obrázky k položkám, jako je "koupit loď". Mnoho lidí je vizuálně orientováno a je motivováno více obrazem než skutečnými slovy

Mind-mapping software lze nalézt online, mezi něž patří Mindjet's MindManager, stejně jako MindGenius a MindMeister

Zlepšení efektivity

Jakmile jste dokončili mapu mozků se svými klienty a všichni jsou na stejné stránce, je čas, aby se stal živým dokumentem. > Odchod do důchodu měnící se příliv: Jak pomoci klientům. ) Existuje mnoho softwarových pr ograms, které vám umožní vytvářet elektronické mapy mysli a následně je využívat ke zlepšení služeb a efektivity. Zde je několik nápadů, jak je využít k lepšímu procesu finančního plánování.

Přidání dokumentů.

• K vůli můžete připojit dokumenty jako vůli. Se schopností přidávat tyto dokumenty můžete vy a vaši zaměstnanci rychle přistupovat, když nastane otázka - je to snadné místo k nalezení. Rychle přidejte nové oblasti plánu
• . Jak se váš život klienta mění během roku, můžete mapu aktualizovat. Mapa mysli se stává pracovním dokumentem, který se vyvíjí. Poté, když klient přijde k roční revizi, můžete jednoduše vytisknout aktualizovanou mapu a provést rychlou recenzi, místo aby znovu vytvořili proces od začátku. Účel řízení
• . Můžete také zahrnout myšlenkové mapy do jiných oblastí vašeho podnikání - nejsou to jen pro klienty. Příklady zahrnují brainstorming během setkání, organizaci prezentací a psaní vašeho podnikatelského plánu. Bottom Line

Mind mapy jsou skvělý způsob, jak zapojit své klienty a organizovat své cíle a informace na jednom centrálním místě. Udělejte si čas na vytvoření jednoho - a projděte proces mapování - zvýšíte svou efektivitu, usnadníte schůzky s klientem a umožníte všem účastníkům pomoci a nakonec pomůže zákazníkům dosáhnout jejich cílů rychleji. (Další informace viz:

Jak vyloučit dědictví, které nikdo nechce: Dluh. )