Finanční poradci působí ve vysoce konkurenčním průmyslu, jenž je stále více přeplněn růstem robo-poradců. Vytvořením silných profesních návyků se poradci mohou vymanit z konkurence a postoupit se k dlouhodobému úspěchu.

V tomto článku se podíváme na pět návyků, které musí každý finanční poradce uspět, a některé jedinečné způsoby, jak jim pomáhat budovat tyto návyky v průběhu času. (Pro více informací viz: Cybersecurity: Proč nejsou vaše firewally dost. )

Empatujte s klienty

Nejlepší finanční poradci vždy jedná v nejlepším zájmu svých klientů, a to i v případě, že nejsou na to zákonem nuceni. Vedle fiduciárních povinností to znamená, že se dostanete do obuvi klienta, pokud jde o všechny aspekty vztahu.

Skvělý způsob, jak si vybudovat zvyk empatizovat s klienty, je vykrást část dne věnovanou revizi klientských portfolií a přehodnocení změn. Když se trh otočí na jih, je také důležité proaktivně oslovit klienty, abyste je ujistili, že jste si vědom poklesu trhu a učinili potřebné úpravy svých portfolií, jako je sklizeň daňových ztrát, pokles.

->

Buďte trpěliví, neříkejte

Finanční poradci mohou mít zaneprázdněný plán, který se někdy cítí hektický, ale při setkávání s klienty je důležité tyto pocity odložit. Kromě pomoci klientům, aby se necítili spěchat, je důležité skutečně poslouchat, co říkají, aby získali úplný obraz. ( > Vzdělávání prospektu může získat nové klienty .)

Nástroje pro řízení vztahů se zákazníky (CRM) mohou být neocenitelné pro pomoc poradcům, aby se klienti cítili důležití a šetřili čas pro poradce být připraveni zodpovědět všechny otázky na místě. Kromě získání úplného obrazu mohou nástroje CRM pomoci poradcům pamatovat si důležité osobní údaje, které mohou napomoci ke spojení s klienty - jako jsou narozeniny nebo životní události - av konečném důsledku pomáhají klientům cítit se v klidu při setkání.

Finanční trhy mohou zůstat stejné v průběhu let mnoha způsoby, avšak nové finanční produkty horizont. Je důležité udržovat krok s těmito technologiemi, aby zákazníkům nabízeli nejlepší špičkové služby.

Finanční publikace, a to jak tištěné, tak i on-line, jsou skvělým způsobem, jak udržet krok s nejnovějšími trendy, zatímco návštěvy průmyslových akcí mohou pomoci spojit poradce s odborníky v určitých oblastech. Za účelem zvyku učit se poradci by měli věnovat část svého dne, aby se mohli učit a přihlásit se k odběru časopisů nebo online publikací za účelem generování příchozího obsahu.Poradci mohou také chtít zvážit přidání dalších profesionálních certifikací v průběhu času do svého repertoáru. (Více viz:

5 Musí číst blogy pro finanční poradce .) Dát zpět

Mnoho podniků zachází s altruismem jako nápad, ale ty, které z něj dělají důležitou součást své mise, mají tendenci získat co nejvíce úspěchů. Kromě účasti na konferencích v průmyslu by to mohlo znamenat mentorování studentů nebo poskytnutí pro bono služeb pro ty, kteří to potřebují.

Nejlepší způsob, jak začít, je zavázat se k pravidelnému rozvrhu nebo programu. Poradci mohou například poradit studentům, kteří každý pátek absolvují zkoušku CFP, nebo dobrovolníci, aby se v místní knihovně mohli zúčastnit víkendového semináře o plánování odchodu do důchodu. Dalším způsobem, jak se vrátit, by bylo publikovat pravidelné blogové příspěvky, které poskytují bezplatný pohled na různé oblasti financí nebo přispívají k bezplatným publikacím, které pomáhají široké veřejnosti s finančním plánováním.

Vždy se taktivně prodává

Stávající klienti mohou být životně důležitou praxí, ale pro udržení a růst podniku jsou zapotřebí nové klienty. Zatímco nikdo nemá rád studené volání, poradci by měli vždycky mluvit, psát obsah nebo uvádět na trh nějakým způsobem, jak vytvářet potenciální zákazníky.

Překvapivým způsobem, jak stavět zvyk vždy prodávat, je budovat myšlenku pomáhat druhým. Zatímco neexistuje žádná explicitní prodejní pitch, akt pomáhat ostatním demonstruje odborné znalosti a představuje známku dobré víry, která může vytvářet mnohem více potenciálních zákazníků než většina marketingových aktivit. Existuje mnoho různých způsobů, jak pomoci ostatním, včetně výše popsaných způsobů.

Spodní linie

Finanční poradci působí ve vysoce konkurenčním průmyslu, ale naštěstí budování správných profesních návyků může pomoci jim umožnit, aby se od sebe oddělili. Prostřednictvím empatie s klienty, trpělivosti, vždy učení, dávat zpět společnosti a taktně prodávat, mohou poradci zajistit šťastnou klientelu a pravidelný proud přílivů vedoucích k růstu tržeb v průběhu času. (Další informace viz:

6 zásadní marketingové tipy pro finanční poradce .