Mnoho investorů dostává spoustu úzkostí, které se honí na návraty do fondů, a doufá, že se historie opakuje, když jsou ve fondu. Ve skutečnosti má fond, který již přinesl velké výnosy, méně příležitostí, aby tak učinil oproti své skupině. Lepším námětem, spíše než zdůrazňováním problémů finančních trhů, je hledat moudrost v časově ověřených a akademických metodách. Jakmile je nastaven vysoce kvalitní investiční plán, uvolněte se. Nechte svou investiční složku, pochopit, že plán je založen na znalostech, nikoliv na humbuk.

SEE: Základní mechanika investování
Dobrá půda Stejně jako při pěstování zahrady, chcete investovat do dobré půdy (strategie). Podle toho můžete očekávat, že tam budou některé deštivé dny (medvědí trh) se sluncem (býčí trh). Oba jsou potřebné pro celkový růst. Jakmile začne růst zahrada (peníze), nevymačkejte ji a nevyztujte, aby nedošlo k vyhynutí a smrti. Nastavte svou investici moudře a nechte ji růst.

Akademický výzkum vytváří dobrou půdu. Tělo znalostí o trhu prochází rigorózním procesem revize, kde primárním cílem je spíše pravda nebo poznání než zisk. Takže informace jsou nezaujaté - něco, o čem byste měli vždycky hledat v životě, abyste měli rozumná rozhodnutí.

Toto tělo znalostí je velmi destilující, zde je několik klíčových bodů, které si musíte pamatovat, pokud jde o investice na akciovém trhu.

Riziko a návrat
Tento pojem je podobný slovu "není volný oběd." V penězích, pokud chcete získat více výnosů, budete muset investovat do fondů, které mají větší pravděpodobnost, že půjdou na jih (vysoké riziko). Zákon velkých čísel tedy skutečně přichází do úvahy, protože investování do malých, neprokázaných společností může přinést lepší potenciální výnosy, zatímco větší společnosti, které již podstoupily podstatný růst, vám nemusí poskytovat srovnatelné výsledky.

Tržní efektivita
Tento koncept říká, že vše, co potřebujete vědět o konvenčních investicích, je již v ceně. Efektivnost trhu podporuje koncept rizika a návratnosti; a proto neztrácejte čas v knihovně s "investicemi hodnotové linie", pokud neposkytuje zábavní hodnotu. V podstatě, když se podíváte na to, zda investovat do velké společnosti, je nepravděpodobné, že najdeš nějaké informace, které se liší od toho, co ostatní našli. Zajímavé je, že to také dává nahlédnout do toho, jakým způsobem získáváte neobvyklé výnosy investováním do neznámých společností, jako je "Bobova rajčata," pokud máte opravdu čas a obchodní důvtip k tomu, abyste vedli první výzkum.
Moderní teorie portfolia
Moderní teorie portfolia (MPT) v podstatě říká, že chcete co nejvíce diverzifikovat své investice, abyste se zbavili rizika specifického pro společnost nebo akcie, a tak vydělali jen nejnižší společný jmenovatel - tržní riziko.V zásadě používáte zákony velkých čísel, abyste maximalizovali návratnost a minimalizovali riziko pro danou tržní expozici.

Nyní je to, kde se věci opravdu zajímají! Právě jsme našli způsob, jak optimalizovat obchod s rizikem a výnosy pro danou tržní úroveň rizika tím, že budete ve svých investicích dobře rozmanitý. Investiční riziko můžete dále dále upravovat půjčováním peněz (investováním některých z nich do bezrizikových aktiv) nebo směrem nahoru tím, že si půjčíte (margin investing).

Nejlepší tržní portfolio Akademici vytvořili modely tržního portfolia, které se skládají z váženého součtu všech aktiv na trhu s váhami v poměrech, které existují na trhu. Mnoho z nich si myslí, že je to jako S & P 500, ale je to index pouze 500 největších společností ve Spojených státech. Místo toho myslete na celkový trh a přemýšlejte globálně. Jedno omezení je, že když investujete do světa, utrácíte své dolary ve své vlastní zemi, takže v tomto okamžiku se věci trochu dosti.

Hrubá světová hladina na trhu je přibližně jedna třetina amerických dolarů a dvě třetiny mezinárodních. Jak již bylo zmíněno dříve, pokud žijete v USA, jedná se zejména o to, kde utrácíte své dolary, a tak můžete buď zajistit měnu, nebo zvýšit expozici v USA. Chcete-li, aby to pro investora bylo jednoduché a pohodlné, pomůže vám začít s 50% úsporou v USA a 50%.

Uvedení do praxe Tuto váhu můžete dosáhnout vybráním fondů obchodovaných na burze (ETF) za účelem reprodukce tržního portfolia. Můžete si koupit prodloužený U. S. ETF a mezinárodní ETF, dát je dohromady a máte kachní polévku! Nyní musíte posoudit svou chamtivost a strach: e. G. , kolik z vaší investice chcete vložit do tržního portfolia versus T-směnky. Pokud jste více chamtiví než strach, můžete dokonce vydělat nějaké marže.

Klíčovou položkou, kterou budete chtít zvážit při posuzování faktoru chamtivosti, je potenciál návratu. Obecně platí, že pro portfolio trhu se odhaduje, že v průměru o 10% v průměru s 20% ročních výkyvů nahoru nebo dolů není neobvyklé. Porovnejte to se státními pokladnami Spojeného království s mírou návratnosti 3-4% s malými zásadními výkyvy, pokud jsou uchovávány v krátké době. Znáte rozdíl mezi návratností a rizikem, které mění vaše úroveň strachu, chamtivosti nebo tolerance vůči riziku?

Rizikové podnikání Chcete-li odhalit svůj osobní stav rizika, musíte nejdříve zhodnotit svou finanční odolnost. Takto dokážete udržet finanční ztráty. Jakou hodnotu portfolia můžete ohrozit? Vzhledem k tomu, že trh obecně stoupá v průběhu času, stává se to opravdu otázkou časového horizontu. Máte-li nárok na výuku za rok za rok, váš časový horizont je krátký na část svého portfolia, která musí pokrýt tyto náklady. Naopak, pokud právě začínáte svou kariéru, můžete lépe vyrazit z nějakých bouří z delšího časového horizontu.

Za druhé, musíte posoudit svou psychickou odolnost. Co vás bude udržovat v noci? Pokud jste úzkostlivý jednotlivec, který kontroluje akciový trh každý den, pravděpodobně byste měli tržní expozici snížit.Nicméně, pokud jste více spokojeni s trhem a jste příliš zaneprázdněni, abyste neustále kontrolovali akciové kotace, je vaše psychologie vhodnější pro vyšší vážení portfolia na trhu.

Bottom Line Jeden z nejlepších linií ze společného kresleného seriálu, který si s sebou každý den vezmete, je "hakuna matata" z lvového krále , což znamená "žádné starosti!" Pokud se vám líbí skladování, jděte ořechy, ale udělejte to pro zábavu. Pokud investujete vaše hnízdo vejce pravděpodobně způsobí nějakou úzkost, vyhledejte akademickou, časově ověřenou dobrou půdu a poté odpočiňte dobře v noci, protože jste věděli, že jste provedli náležitou péči a nebylo nic jiného než skromné ​​vyvažování podle potřeby. Zdravá sklizeň by měla následovat, když se naučíte rozvíjet své zelené palce.