Spolupracovníci s klientskými službami mohou být často lepidlem, které společně drží poradní činnost. Tito cenní asistenti jsou obvykle schopni plnit nesčetné množství úkolů, které by vyžadovaly mnoho makléřů a poradců, kteří je zaměstnávají alespoň dvakrát tak dlouho, než je to možné.

Co je zapotřebí najat na tuto pozici? Cesta k tomu, abyste se stala registrovaným spolupracovníkem pro klientskou službu, je v mnoha ohledech poměrně přímočará, ale ti, kteří jsou na této pozici nejúčinnější, často získají školení a certifikace, které z nich činí neocenitelné přírůstky do jakéhokoli týmu nebo kanceláře. (Pro související čtení viz: Nařízení o náboru malých podniků potřebujete vědět. )

Historie a vývoj

Pozice přidružených klientských služeb se časem vyvíjela až do té míry, že mnoho z těch, kteří pracují v této funkci, plní funkce, které přesahují své předchůdce. V minulosti by úspěšní makléři najali sekretářky, kteří by mohli v určitém okamžiku získat své cenné papíry, aby mohli přijímat jednoduché příkazy, pokud by jejich šéf nebyl schopen. Rovněž prováděly rutinní administrativní úkoly, jako je psaní, podání a zasílání poštou. Tato pozice se postupně přeměnila na pozici registrovaného asistenta prodeje, kde licenční administrativní personál mohl hrát aktivnější roli v podnikání makléře a mohl by pomáhat s úkoly, jako jsou marketingové kampaně a řízení dodržování předpisů.

- Dnešní partneři v oblasti klientských služeb mohou často dělat téměř vše, co mohou makléři a plánovači dělat, včetně přinášení nových obchodů, udržování webových stránek společnosti a přítomnosti sociálních médií, řízení dodržování předpisů a hlubší spolupráce s klientů. A samozřejmě většina z nich stále plní běžné rutinní povinnosti zřizovat nové klientské účty, zpracovávat papíry, pokladňovat a manipulovat s cennými papíry, archivovat a plánovat kancelářské akce. Nedávná pracovní pozice pro tuto pozici měla následující seznam povinností, které od žadatele očekává:

Profesionálně poskytovat služby klientům a reagovat na pravidelné dotazy.

• Prezentujte klienty s informacemi, jako jsou burzovní kotace, zůstatky na účtu a různé detaily týkající se účtu.
• Zajistit, aby byli finanční partneři informováni o podrobnostech a činnostech spojených s transakcemi a účty registrovaných klientů.
• Podpora se týkala finančních poradců za účelem uspořádání a realizace kampaní s přímou poštou.
• Dodržujte všechny postupy a zásady společnosti.
• Potíže okamžitě předá příslušným odvětvovým manažerům nebo finančním poradcům.
• Aktivně řešíte stížnosti a dotazy zákazníků.
• Identifikujte problémy, které vyžadují okamžitý nárůst finančnímu poradci nebo členu týmu řízení poboček.
• Zajistěte nejvyšší úroveň uvážení v souvislosti s klientem, pobočkou, finančním poradcem a detaily společnosti.
• Zajistěte, aby byly získány a aktualizovány všechny vhodné a požadované dokumenty účtu.
• Zajistěte odbornou telefonickou podporu pro příslušné finanční poradce.
• Pomozte klientům "převádět finanční prostředky a cenné papíry spolu s vydáváním šeků podle požadavků.
• Informujte o chybějícím papírování a cenných papírech spolu s neplacenými finančními prostředky pro klienty.
• Zajistěte soulad s firmou a odvětvovými zásadami a standardy.
• Využijte počítačové systémy společnosti k poskytování služeb klientům i přiřazeným FC. (Pro související čtení viz:
• 4 běžné otázky o náboru zaměstnanců ) Cesta, kterou se dostanete

Pokud jde o hmatatelná kritéria, požadavky na získání spolupráce se zákazníkem jsou obvykle poměrně jednoduché . Slovo "registrovaný" obvykle znamená cenné papíry, které jsou licencovány a registrovány u FINRA a / nebo SEC, takže se obvykle vyžadují licence řady 6 nebo 7 a 66. Ti, kteří zpracovávají termínové transakce nebo pojistné účty, budou potřebovat také správné licenční poplatky. Budou potřebné základní dovednosti v oblasti administrativy a psaní spolu s osvědčenou pozorností věnovanou detailům a schopnostem komunikovat se zákazníky. Z těchto důvodů jsou kandidáti, kteří mají předchozí zkušenosti se službami zákazníků, často pro tyto pozice oblíbeni.

Ti, kteří by chtěli tuto pozici dosáhnout, by bylo rozumné začít pracovat jako zástupce zákaznického servisu pro společnou investiční společnost nebo banku, kde se mohou naučit základní dovednosti, jako je jednání s nešťastnými klienty, řízení papírování a multitasking. Získání některých certifikací, jako je finanční paraplanner, který nabízí rada CFP nebo pracuje jako paralegal, může být také dobrý nápad.

Tento typ zkušeností vypadá dobře na životopisu a pomůže připravit žadatele na každodenní zuřivost této práce. Dlouhodobě se očekává, že společníci v oblasti služeb zákazníkům budou v běžném pracovním životě přesahovat běžnou pracovní povinnost, což pomůže podpořit podnikání a uspokojit potřeby svých zákazníků. Mohou existovat časy, kdy se očekává, že budou trávit víkendy nebo svátky účastnící se firemních akcí nebo dokončením nezbytných úkolů, které nespadají do původního popisu práce. (Pro související čtení viz:

Nejlepší vzdělávací programy pro zkoušky CFP. ) Odškodnění a výhody

Většina spolupracovníků v oblasti služeb zákazníkům je vyplácena buď jako plat nebo méně často za hodinovou mzdu. Ti, kteří mají povolení k cenným papírům nebo pojištění, mohou také získat provize za transakce, které učinily, a také získat bonusy nebo další další pobídky k jejich dosažení. Skleněné dveře. com ukazuje, že průměrná kompenzace pro registrované společníky je 47, 845 dolarů. Rozsah pro tuto práci pravděpodobně běží někde od 30, 000 dolarů na dolním konci až asi 80 000 dolarů pro superstar asistenty, kteří jsou schopni provádět jedinečné funkce na vysoké úrovni.

Těm, kteří pracují pro makléře ve velkých firmách, jsou také typicky poskytovány i balíčky výhod, jako je životní a zdravotní pojištění a penzijní plán.Přínosy nabízené přidruženým podnikům v malých maloobchodních společnostech se mohou značně lišit od jedné společnosti k druhé, ale ti, kteří pracují pro vysoce výnosné firmy, mohou využívat značné množství bonusů, které běžně nejsou nabízeny správním asistentům v žádném odvětví.

Ti, kteří se v určitém okamžiku chtějí stát finančními poradci nebo plánovateli, by měli rovněž zvážit zahájení činnosti jako spolupracovník pro klientské služby. To jim pomůže dostat nohu do dveří a získávat cenné zkušenosti, když absolvují kurzy finančního plánování nebo využívají své licence k hromadění vlastní knihy podnikání.

Spolupracovníci na zákaznické služby

hrají důležitou roli ve finančním odvětví jak pro klienty, tak pro společnosti a poradce, kteří je zaměstnávají. Mnoho z těchto spolupracovníků je nepostradatelným členem úzkoprsých týmů, kteří denně vykonávají funkce na vysoké úrovni. Další informace o tom, co musíte udělat, abyste si najali zaměstnance pro klientskou službu, naleznete na webové stránce Asociace finančního plánování na adrese www. fpanet. org. (Pro související čtení viz:

Nejlepší finanční kariéry pro ženy )